(21) 证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在( )个月以上及2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。
A: 3
B: 4
C: 5
D: 6
答案:A
解析:
证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
(22) 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于( )
名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于( )人。
A: 10，5
B: 20，10
C: 30，10
D: 30，20
答案:D
解析:
按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符含的条件之一是具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。
(23) 证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过( )个月。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 6
答案:D
解析:
证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。
(24) 证券市场监管的“三公”原则不包括( )。
A: 公开原则
B: 公义原则
C: 公平原则
D: 公正原则
答案:B
解析: 证券市场监管的“三公”原则指的是公开原则、公平原则和公正原则。
(25)下列不属于证券公司以净资本为核心的风险监控指标体系与风险监管制度特点的是( )。
A: 建立了流动负债与净资本水平的动态挂钩机制
B: 建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
C: 建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
D: 建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制
答案:A
解析:
证券公司以净资本为核心的风险监控指标体系与风险监管制度的特点包括：①建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;②建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;③建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
(26) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率( )的前提下，募集人才能偿付本息。
A: 不高于100%
B: 不低于100%
C: 不低于80%
D: 不高于80%
答案:B
解析:
保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。
(27)证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:C
解析:
证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。
(28) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《企业债券管理条例》第18条规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。
(29) 下列不属于证券市场监管意义的是( )。
A: 保障广大投资者合法权益的需要
B: 维护市场良好秩序的需要
C: 发展和完善证券市场体系的需要
D: 防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要
答案:D
解析:
证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大：①加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要;加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要;③加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要;④准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。
(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。
A: 50%～70%
B: 60%～70%
C: 40%～60%
D: 70%～80%
答案:A
解析:
偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。
(31) 按( )的不同，可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类型。
A: 运作方式
B: 投资对象
C: 投资风格
D: 募集方式
答案:D
解析: 根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。
(32) 填写委托单的第一要点是( )。
A: 证券账户号码
B: 买卖方向
C: 买卖证券的名称
D: 买卖数量
答案:C
解析: 品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。
(33) 下列关于公司型基金特点的说法，错误的是( )。
A: 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
B: 基金资产归公司所有
C: 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D: 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会
答案:C
解析:
公司型基金的特点包括：①基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产。②基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会。基金资产归公司所有。
(34)我国《证券投资基金法》规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得存在( )情形。
A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%
B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%
C:基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
D: 违反基金合同关于投资品种、投资策略和投资比例等约定
答案:C
解析:
基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%;③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;④违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;⑤中国证监会规定禁止的其他情形。
(35) 如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取( )为成交价。
A: 可实现最大成交量的价格
B: 在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格
C: 使未成交量最小的申报价格
D: 中间价
答案:B
解析:
集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格;②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。如有两个以上申报价格符合上述条件的，深圳证券交易所取在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价。
(36) 中央银行可以通过( )手段来增加金融市场货币供应量。
A: 提高再贴现率
B: 卖出有价证券
C: 买人有价证券
D: 提高法定存款准备金率
答案:C
解析:
中央银行通过买入有价证券的行为将货币投向市场从而增加金融市场货币供应量，因此选项C正确。其他3种手段均会减少金融市场货币供应量。
(37) 在同一证券公司的不同席位之间，当13买人证券( )转托管，不同证券公司的席位之间，当日买人证券( )转托管。
A: 可以，可以
B: 可以.不可以
C: 不可以，可以
D: 不可以，不可以
答案:B
解析:
在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管;不同证券公司的席位之间，当日买日买入券不可以转托管。
(38) 商业银行的风险对冲分为( )。
A: 自我对冲、市场对冲
B: 内部对冲、市场对冲
C: 内部对冲、外部对冲
D: 自我对冲、外部对冲
答案:A
解析: 商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。
(39)某公司净资产收益率(ROE)为0.34，资产周转率为0.72，杠杆比率为1.21，则该公司的销售利润率为( )。
A: 0.33
B: 0.39
C: 0.43
D: 0.49
答案:B
解析:
根据公式净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率X杠杆比率，可得销售利润率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。
(40) 下列关于凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别的说法，错__________误的是( )。
A: 是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免
B:申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买
C:付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种
D:发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人
答案:A
解析:
凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。不同之处在于：①申请购买手续不同。投资者购买凭证式国债，可持现金直接购买;购买储蓄国债(电子式)，须开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。②债权记录方式不同。③付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)付息方式比较多样，既有按年付息品种，也有利随本清品种。④到期兑付方式不同。⑤发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人，机构不允许购买或者持有。⑥承办机构不同。
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