(41) 证券交易所的职责不包括( )。
A: 证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系
B: 应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求
C: 证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责
D: 制定自律规则、执业标准和业务规范
答案:D
解析:
证券交易所的职责包括：①证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系;②应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求;③证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责;④上市推荐人不按规定履行职责的，证券交易所有权根据业务规则的规定，对上市推荐人予以处分。选项D是中国证券业协会的职责。故选D。
(42) 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是( )。
A: 中国人民银行
B: 国务院财政部
C: 中国银监会
D: 中国证监会
答案:C
解析:
对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。
(43) 下列不属于我国基础货币组成部分的是( )。
A: 金融机构存人中国人民银行的存款准备金
B: 银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款
C: 流通中的现金
D: 金融机构的库存现金
答案:B
解析:
我国基础货币由3部分构成，即：金融机构存入中国人民银行的存款准备金、流通中的现金和金融机构的库存现金。
(44) 投资者在申购和赎回ETF时，使用的是( )。
A: 其他基金份额
B: 一篮子股票
C: 股票和债券
D: 现金
答案:B
解析: ETF
可以像开放式基金一样申购、赎回，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。
(45) 下列关于我国国际债券的历史的说法，错误的是( )。
A: 1982年我国首次在国际市场发行国际债券
B:1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券
C:1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民，期限为1年，采取固定利率制
D: 2007年中石化在境外发行了可转换为境外上市外资股的可转换公司债券
答案:C
解析:
对外发行债券是我国吸引外国资金的一个重要渠道，从1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类筹资主体已在国际债券市场发行了100多次债券。1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行数量为5000万美元，发行对象为城乡居民，期限为1年，采取浮动利率制，利率高于国内同期限美元存款利率1个百分点。2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元。同年，中石化在境外发行15亿美元可转换为境外上市外资股的可转换公司债券。
(46) 日经225股价指数每年根据各公司前( )个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。
A: 2
B: 3
C: 4
D: 5
答案:B
解析:
日经225股价指数每年根据各公司前3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。
(47) 下列不属于影响国债销售价格因素的是( )。
A: 基准利率
B: 承销商承销国债的中标成本
C: 流通市场中可比国债的收益率水平
D: 国债承销的手续费收入
答案:A
解析:
影响国债销售价格的因素有：①市场利率;②承销商承销国债的中标成本;③流通市场中可比国债的收益率水平;④国债承销的手续费收入;⑤承销商所期望的资金回收速度;⑥其他国债分销过程中的成本。
(48) 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )发挥作用。
A: 资金和资产存管机构
B: 信用增级机构
C: 信用评级机构
D: 证券化产品投资者
答案:C
解析: 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。
(49) 股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于( )。
A: 物权证券
B: 要式证券
C: 综合权利证券
D: 资本证券
答案:D
解析:
股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
(50) 下列关于中国人民银行的定位，不正确的是( )。
A: 发行的银行
B: 银行的银行
C: 政府的银行
D: 人民的银行
答案:D
解析:
我国的中央银行是中国人民银行。作为中央银行，中国人民银行在我国的金融体系中居于特殊地位，它不同于商业银行和其他金融机构，不对企事业单位和居民个人办理金融业务，而是发行的银行、银行的银行和政府的银行，同时，又是国务院的组成部门。
(51) 上市公司非公开发行股票应符合的条件是( )。
A: 发行对象为境外战略投资者的，应当经财政部和中国证监会的事先批准
B:本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让;控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让
C: 募集资金使用符合规定
D:本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。
非公开发行股票的发行对象不得超过20名
答案:C
解析:
上市公司非公开发行股票应符合以下条件：①发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%;②本次发行的股份自发行结束之E1起12个月内不得转让：控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让;③募集资金使用符合规定;④本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应"-3符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名。发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。
(52)证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的( )
A: 5%
B: 10%
C: 15%
D: 20%
答案:D
解析:
证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。
(53) 下列关于保险公司次级定期债务的描述中，正确的是( )。
A: 其期限在5年以下(含5年)
B: 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他责任之后、先于保险公司股权资本
C:保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于80%的前提下，募集人才能偿付本息
D: 募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申请对募集人实施破产清偿
答案:B
解析:
选项A，保险公司次级定期债务期限在5年以上(含5年);选项C，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;选项D应为中国保监会的监管职责。故选B。
(54) 1993年，( )被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。
A: 中国投资银行
B: 中国银行
C: 中国农业银行
D: 中国国际信托投资公司
答案:A
解析: 1993
年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行数量为5000万美元，发行对象为城乡居民，期限为1年，采取浮动利率制，利率高于国内同期限美元存款利率1个百分点。
(55) ( )采用派许加权综合价格指数公式计算。
A: 上证成分股指数
B: 上证A股指数
C: 上证B股指数
D: 上证380指数
答案:A
解析:
上证成分股指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数。并采用流通股本占总股本比例分级靠档加权计算方法。
(56)通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有( )。
A: 扩散性
B: 加速性
C: 可管理性
D: 不确定性
答案:C
解析:
金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。
(57) 参与( )，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。
A: 股票交易
B: 衍生品交易
C: 银行间债券交易
D: 银行间贷款交易
答案:C
解析:
参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。
(58) 股份有限公司向( )发行的股票，应当为记名股票。
A: 发起人、法人
B: 法人、个人投资者
C: 机构投资者、个人投资者
D: 发起人、个人投资者
答案:A
解析:
股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。
(59) 商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为( )。
A: 核心资本
B: 附属资本
C: 二级资本
D: 预备资本
答案:B
解析: 2003
年中国银监会发布《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，规定商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为附属资本。
(60)基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金净资产的( )。
A: 2%
B: 4%
C: 8%
D: 10%
答案:D
解析:
基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%。
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