76、债券和股票的主要区别是( )。
Ⅰ期限不同
Ⅱ风险不同
Ⅲ权利不同
Ⅳ收益不同
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：D，
解析
(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同
77、以下哪种债券大多为信用债券()
I 一般公司债
II 国债
III 金融债
IV 信用良好的公司发行的公司债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为信用债券。
78、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。
I 欧式期权
II 互换期权
III 美式期权
IV 修正的美式期权
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
常识题，按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权、修正的美式期权 。
79、定向资产管理业务的特点是( )
I 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
II 具体投资的方向在资产管理合同中约定
III 必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行
IV 业务设置特定的投资目标
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体投资的方向在资产管理合同中约定;必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。“业务设置特定的投资目标”是专项资产管理业务的特点。
80、参与证券投资的金融机构包括( )。
Ⅰ 中央银行
Ⅱ 银行业金融机构
Ⅲ 证券经营机构
Ⅳ 保险经营机构
A.Ⅰ、 Ⅲ
B.Ⅱ 、Ⅲ
C.Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：C，
解析
参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。
81、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()。
I 运作费
II 管理费
III 交易费
IV 托管费
A.I、II、III
B.I、II
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
基金的费用包括管理费、托管费、运作费、交易费、销售服务费。
82、货币市场基金的投资品种主要包括( )。
I 国库券
II 商业票据
Ⅲ 银行承兑汇票
Ⅳ 股票
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
目 前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内(含397天)的 债券。④期限在1年以内(含1年)的债券回购。⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。⑦中 国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票。②可转换债券。③剩余期限超过 397天的债券。④信用等级在AAA级以下的企业债券。⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。⑥流 通受限的证券。⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
83、指数基金的优势是( )。
I 可以作为避险套利的工具
II 管理费较低，尤其交易费用较低
III 可以完全消除投资组合的非系统风险
IV 在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
指数基金的优势是：
(1)可以作为避险套利的工具
(2)管理费较低，尤其交易费用较低
(3)可以完全消除投资组合的非系统风险
(4)在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
84、QDII基金的投资风险有以下几点()。
Ⅰ.国别风险
Ⅱ.汇率风险
Ⅲ.市场风险
Ⅳ.流动性风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：C，
解析
QDII基金的投资风险包括：国别风险、汇率风险、市场风险、流动性风险、新兴市场风险。
85、金融市场的特点表现为()
Ⅰ.金融市场是一个信息市场
Ⅱ.金融市场是反映微观经济运行状况的指示器
Ⅲ.金融市场既可以是有形的，也可以是无形的
Ⅳ.金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
金融市场的特点表现为(1)金融市场是一个信息市场(2)金融市场具有价格的一致性(3)金融市场既可以是有形市场，也可以是无形的市场(4)金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象(5)金融市场的非物质化(6)金融市场交易之间主要是借贷关系。
第二项，金融市场是反映微观经济运行状况的指示器，是金融市场反映功能的体现。
86、公司债券与企业债券的区别在于()
Ⅰ.企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会
Ⅱ.企业债券的发行采用核准制，公司债券的发行采用审批制或注册制
Ⅲ. 企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式
Ⅳ.企业债券利率由发行人通过市场询价确定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
公司债券与企业债券的区别在于()
(1)企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会
(2)企业债券的发行采用审批制或注册制，公司债券的发行采用核准制
(3)企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式
(4)企业债券利率不得高于银行同期居民储蓄定期存款利率的40%，公司债券的利率由发行人通过市场询价确定
87、下列关于市场风险特点的描述中，正确的是( )。
I 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起
II 种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险
III 常常是其他金融风险的驱动因素
IV 相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
正确答案是：A，
解析
市 场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的 基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。
88、金融期货与金融期权的差异性包括( )。
I 基础资产不同
II 现金流转不同
III 盈亏特点不同
IV 套期保值的作用与效果不同
A.I、 II
B.I、 II 、III
C.I、II 、III 、IV
D.II、 III、 IV
正确答案是：C，
解析
金融期货与金融期权的区别：基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同、套期保值的作用与效果不同
89、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括( )
I 存款准备金制度
II 发行国债
III 调节税率
IV 再贴现政策、公开市场业务
A.I、II
B.I、IV
C.II、III
D.III、IV
正确答案是：B，
解析
此题考察货币政策的工具。调节税率和发行国债属于财政政策。
90、我国《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责( )。
Ⅰ安全保管基金财产
Ⅱ按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
Ⅲ保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
Ⅳ对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
91、对于交易所交易基金，投资者可选择的交易方式有()。
I 标购
II 申购
III 赎回
IV 在交易所买卖
A.I、II、III
B.II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
交易所交易基金即ETF。对于交易所交易基金，投资者可选择的交易方式有申购、赎回和在交易所买卖。
92、按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为()。
I 认购权
II 美式期权
III 认沽权
IV 欧式期权
A.I、III
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：A，
解析
按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为买入和卖出期权。
93、我国混合资本债券的基本特征包括()
Ⅰ. 期限在15年以上
Ⅱ. 发行之日起5年不得赎回
Ⅲ. 到期若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息
Ⅳ. 清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
我国混合资本债券发行之日起10年不得赎回。
94、关于证券公司描述正确的是( )
I 在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准
II 证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者
III 在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准
IV 美国对证券公司的通俗称谓是商人银行
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
美国的通俗称谓是投资银行，英国则称商人银行。
95、一般来说，证券投资基金当事人之间的关系包括()。
I 基金份额持有人和基金管理人之间的关系
II 基金管理人和基金托管人之间的关系
III 基金份额持有人和基金托管人之间的关系
IV 基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系
A.I、II
B.II、III、IV
C. I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
证券投资基金当事人包括基金份额持有人、基金托管人和基金管理人。
96、金融风险按驱动因素可分为( )。
I 信用风险
II 市场风险
III 操作风险
IV 流动性风险
A.I、 II
B.I 、II、 III
C.I、 II、 III、 IV
D.II、 III 、IV
正确答案是：C，
解析
按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
97、下列说法正确的是( )。
I 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
II 绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
III 开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请
IV 开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
A.I、II
B.III、IV
C.I、IV
D.I、II、IV
正确答案是：B，
解析
封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值;绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。
98、信用违约互换交易的危险来自于( )。
Ⅰ 集中交易
Ⅱ 高杠杆性
Ⅲ 信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具
Ⅳ 场外交易
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案是：B，
解析
信用违约互换交易的危险来自于：(1)高杠杆性(2) 信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具 (3)场外交易
99、关于金融期权与金融期货论述正确的是( )。
I 金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的
II 人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益
III 通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益
IV 在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
A.II、III
B.I、II
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是不同的。
100、可转换债券的主要特征有()。
I 转换后体现的是一种债券债务关系
II 转债发行人拥有是否赎回条款的选择权
III 投资者可以自行决定是否进行转股
IV 是一种附有转股权的债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
转换后成了股票，是所有权关系。
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