76、基金托管人的主要职责( )
Ⅰ 安全保管基金的全部资产
Ⅱ 执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来
Ⅲ 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格
Ⅳ 监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告
Ⅴ 出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、Ⅴ
正确答案是：D
解析
《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
77、关于我国的国际债券描述正确的是( )
I 1982年我国首次在国际市场发行国际债券
II 1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券
III 1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券
IV 2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
考察我国国际债券的知识，以上说法都正确。
78、国债按资金用途分类：( )
I 建设国债
II 战争国债
III 赤字国债
IV 特种国债
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
79、无面额股票的特点包括( )。
Ⅰ发行或转让价格较灵活
Ⅱ便于股票分割
Ⅲ为股票发行价格的确定提供依据
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：A
解析
无面额股票的特点包括：(1)发行或转让价格较灵活(2)便于股票分割。
80、无面额股票又可以称为()
I 份额股票
II 无记名股票
III 普通股票
IV 比例股票
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
正确答案是：C
解析
无面额股票又可以称为比例股票或份额股票。
81、在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。
I 租赁
II 互助保证
III 保险合同
IV 基金制度
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析
非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。
82、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为()
Ⅰ.转让
Ⅱ.禁止
Ⅲ. 放弃
Ⅳ.执行
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。
83、企业年金基金财产的投资，应当符合下列()规定。
Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%
Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%
Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%
Ⅳ.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%
84、按照能否分散，可将金融风险分为( )。
I 系统风险
II 会计风险
III 非系统风险
IV 经济风险
A.I、III
B.II、IV
C.I、IV
D.II、III
正确答案是：A
解析
按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。
85、按付息方式分类，国债分为()
I 零息式国债
II 贴现式国债
III 附息式国债
IV 息票累计式国债
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.II、III、IV
正确答案是：B
解析
按付息方式分类，国债分为附息式国债和贴现式国债。
86、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()
I 账面价值
II 票面金额
III 票面价值
IV 股票面值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析
有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。
87、公司改组或合并的原因有( )
I 扩大规模、增强竞争能力
II 消灭竞争对手
III 控股
IV 为操纵市场而进行恶意兼并
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
上述都是改组或合并的原因。
88、基金利润分配方式通常有( )。
I 分配现金
II 分配基金份额
III 抵缴基金管理费
IV 抵缴基金托管费
A.I 、II
B.III、IV
C.I、IV
D.II、IV
正确答案是：A
解析
基金利润分配方式通常有分配现金和分配基金份额。
89、按基金运作方式的不同，基金可分为( )。
Ⅰ开放式基金
Ⅱ契约型基金
Ⅲ公司型基金
Ⅳ 封闭式基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
按基金运作方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。
90、关于金融期货交易与普通远期交易的区别，说法正确的是()
Ⅰ.金融期货交易在交易所集中交易，远期交易在场外市场进行双边交易
Ⅱ.金融期货交易较少受到监管，远期交易受到一家以上监管机构监管
Ⅲ. 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定
Ⅳ.金融期货交易基本不用担心交易违约，远期交易存在一定的交易对手违约风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
金融期货交易受到一家以上监管机构监管，远期交易较少受到监管。
91、金融期货合约对下列哪些内容作了统一规定( )。
I 交易价格
II 合约时间
III 交易时间
IV 合约规模
A.I 、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析
金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定。
92、股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括( )
I 股利政策
II 股票分割与合并
III 增发、配股
IV 转增股本与股份回购
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C
解析
考察与股票相关的部分概念。
93、金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的()都做出统一规定的标准化书面协议。
I 数量
II 规格
III 交割日期
IV 种类
A.I、II
B.I、II、III
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化书面协议。
94、股票按股东享有权利的不同，可以分为( )
I 记名股票
II 普通股票
III 不记名股票
IV 优先股票
A.I、III
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II
正确答案是：B
解析
按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务;优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
95、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别包括()。
I 战争国债
II 建设国债
III 非流通国债
IV 赤字国债
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析
按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
96、有价证券是( )的统一表现形式
I 财产价值
II 财产权利
III 财产证明
IV 财产要求
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正确答案是：A
解析
有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。
97、债券与股票的区别表现在()
Ⅰ.发行股票是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行债券是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本
Ⅱ.债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还
Ⅲ. 股票通常可获得固定的利息;债券的股息红利视公司经营情况而定
Ⅳ.股票风险较大，债券风险相对较小
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：B
解析
债券与股票的区别表现在：
(1)发行债券是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行股票是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本
(2)债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还
(3)债券通常可获得固定的利息;股票的股息红利视公司经营情况而定
(4)股票风险较大，债券风险相对较小
98、证券交易规则主要包含()
Ⅰ.集中竞价交易规则
Ⅱ.大宗交易制度
Ⅲ. 金融期货交易规则
Ⅳ.连续交易规则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A
解析
证券交易规则主要包含：集中竞价交易规则、大宗交易制度、金融期货交易规则。
99、下列选项中，能够影响流动性强弱的是( )。
I 金融机构的资产负债比例及构成
II 客户的财务状况和信用
III 二级市场的发育程度
IV 已建立的融资渠道
A. I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。
100、租赁是转移对资产的( )。
Ⅰ 所有权
Ⅱ 占有权
Ⅲ 使用权
Ⅳ 收益权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
租赁是转移对资产的占有权、使用权、收益权。
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