21.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有( )万元人民币以上的注册资本。
A.200
B.150
C.100
D.50
正确答案:C
解析:申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有100万元人民币以上的注册资本。
22.以下( )交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动
正确答案:D
解析:报价驱动的特点：证券成交的价格由做市商决定;投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生任何关系。
23.1944年布雷顿森林会议后，( )成为世界金融中心。
A.伦敦
B.纽约
C.东京
D.华盛顿
正确答案:B
解析:1944年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行(世界银行前身)和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。本题主要考查金融市场的形成历史。
24.按照《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能( )。
①推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任
②组织证券从业人员水平考试
③推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益
④推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门的批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术规范和指引
⑤组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业参加相关国际组织，推动相关资质互认
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
正确答案:D
解析:考查中国证券业协会的自律管理职能。除此之外，中国证券业协会还具有以下职能：对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理;其他涉及自律、服务、传导的职责。
25.利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的( )。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标
正确答案:A
解析:考查先行性指标。先行性指标例如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。
26.按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围不包括( )。
A.买卖地方政府债
B.银行存款
C.买卖国债
D.具有良好流动性的金融工具
正确答案:A
解析:考查全国社会保障基金的投资范围。按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具。
27.下列机构不具备申请证券、期货投资咨询从业资格条件的是( )。
A.甲公司仅提供证券投资咨询服务，有7名取得证券投资咨询从业资格的专职人员
B.乙公司同时提供证券和期货投资咨询服务，有8名取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员
C.丙公司提供期货投资咨询服务，其高级管理人员中，有1名取得期货投资咨询从业资格
D.丁公司有100万元人民币的注册资本
正确答案:B
解析:申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;有100万元人民币以上的注册资本。
28.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括( )。
①依法制定和执行货币政策
②监管人民币流通
③依法制定和执行财政政策
④监管银行间债券市场
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
正确答案:B
解析:中国人民银行的职责包括：发布与履行其职责有关的命令和规章;依法制定和执行货币政策;发行人民币，监管人民币流通;监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场;实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;监督管理黄金市场等。其中，财政政策属于财政部门执行。
29.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是()。
A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团
B.服务机构通常由第三方担任
C.信用增级机构通常由发起人担任
D.受托人是资产支持证券的真正发行人
正确答案:A
解析:考查资产证券化参与者的职能。服务机构通常由发起人担任;信用增级机构分别是发起人和独立的第三方;特殊目的机构是资产支持证券的真正发行人。
30.下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是()。
①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息
②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类
③可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券
④息票累积债券也规定了票面利率
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④
正确答案:D
解析:债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中，零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。息票累积债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息。
31.QDII可以投资于下面( )金融产品或工具。
①银行存款
②政府债券
③远期合约、互换
④回购协议
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④
正确答案:D
解析:考查合格境内机构投资者。 QDII可投资于下列金融产品或工具： (1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;
(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;
(3)已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证;
(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金;
(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;
(6)远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品;
(7)限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。
32.单一司法辖域内的金融市场是( )。
A.交易所市场
B.场外交易市场
C.国际金融市场
D.国内金融市场
正确答案:D
解析:本题主要考查国内金融市场的概念。 国内金融市场，是指单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融市场和地区性金融市场。
33.资本市场的种类不包括( )。
A.股票市场
B.衍生品市场
C.短中期资金借贷品市场
D.债券市场
正确答案:C
解析:资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷市场，广义的还包括期货市场。
34.中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是( )。
A.《证券投资基金法》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》
正确答案:B
解析:考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
35.经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力( )。
①守住不发生系统性金融风险的底线
②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板
③深化金融监管体制改革
④管控好金融的高杠杆率和流动性风险
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
正确答案:C
解析:经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，可从如下几个方面进行：守住不发生非系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险，因此①表述不正确;健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板;深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。
36.( )负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。
A.财政部
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.国务院有关部门
正确答案:B
解析:考查证券投资者者保护基金的监督管理。中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督。中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金的合规使用情况进行检查监督。
37.将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是( )。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类
正确答案:A
解析:本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：(一)按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场 (二)按交易工具分为债权市场和权益市场(三)按照发行流通性质分为一级市场和二级市场(四)按组织方式分为交易所市场和场外交易市场(五)按交割方式分为现货市场和衍生品市场(六)按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场(七)按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场
38.以下()不是我国企业债券的种类。
A.普通企业债券
B.中小企业集合债券
C.可续期企业债券
D.国际债券
正确答案:D
解析:考查我国企业债券的品种。国际债券是指一国借款人在国际证券市场以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。它是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。
39.纵观国际金融体系的变迁和金融实践的发展过程，风险管理模式大体经历了四个发展阶段，在资产负债风险管理模式阶段之后的阶段是()。
A.资产风险管理模式阶段
B.负债风险管理模式阶段
C.净资产风险管理模式阶段
D.全面风险管理模式阶段
正确答案:D
解析:考查国际金融体系的变迁和金融实践的发展过程，风险管理模式大体经历的四个发展阶段。这四个阶段分别是资产风险管理模式阶段、负债风险管理模式阶段、资产负债风险管理模式阶段和全面风险管理模式阶段。
40.目前，中国已基本形成了由( )调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。
A.财政部
B.中国证监会
C.原中国银监会
D.中央银行
正确答案:D
解析:本题属于记忆类知识点，中央银行负责调控和监督。
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