41.人民币合格境外机构投资者(RQFII)和QFII的主要区别不包括( )。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII机构限定为境内基金管理公司
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理
正确答案:B
解析:考点：考查人民币合格境外机构投资者。RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的中国香港子公司。
42.下列关于公司债券的说法中，有误的是()。
A.不动产抵押公司债券用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等
B.一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券
C.收益公司债券的清偿顺序在股票之后
D.可转换公司债券具有双重选择权的特征
正确答案:C
解析:考点：考查公司债券的相关知识。收益公司债券清偿时债权排列顺序先于股票。
43.风险溢价的大小与风险的高低成()关系。
A.确定比率
B.正相关
C.随机
D.负相关
正确答案:B
解析:考点：考查风险补偿与风险溢价。风险溢价的大小与风险的高低成正相关关系。
44.个人投资者投资行为的特点不包括( )。
A.随意性
B.专业性
C.分散性
D.短期性
正确答案:B
解析:考点：考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。
45.下面关于会员大会的说法不正确的是( )。
A.会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持
B.1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会
C.会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过
D.会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告
正确答案:D
解析:考点：考查会员大会。会员大会结束10个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告。 会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：①理事人数不足规定的最低人数;②三分之一以上会员提议;③理事会或者监事会认为必要。 会员大会应当有三分之二以上的会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过。会员大会结束十个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告。
46.2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为()元。
A.97.51
B.97.88
C.97.90
D.98.05
正确答案:C
解析:考点：考查债券利息的计算。30/180即每半年付息1次，按每月30天计算。累计天数(算头不算尾)=30天(1月)+30天(2月)+5天(3月)=65天。累计利息=100×5%÷2×65/180≈0.90。实际支付价格=97+0.90=97.90(元)。
47.基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括( )。
①利息收入
②投资收益
③其他收入
④公允价值变动收益
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
正确答案:A
解析:基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。 利息收入是指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买人返售协议融出资金等而实现的利息收入。
投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，具体可分为股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。
其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。这些收入项目一般根据发生的实际金额确认，占比较少。
48.将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是( )。
A.上证综指
B.深证100指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数
正确答案:B
解析:深证100指数于2003年初发布，由深圳证券市场市值规模最大、成交最活跃的100家A股上市公司组成，不仅包含了深市主板中的蓝筹价值型企业，还不断吸纳更多来自中小板和创业板的成长型优质企业，从而更好地体现深市多层次、高成长、创新型等特征，逐步发展成为中国资本市场“传统行业龙头企业+新兴成长行业领军企业”的组合。
49.按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括( )。
A.资产证券化产品
B.文化投资资金
C.创业投资基金
D.保险私募基金
正确答案:B
解析:考点：考查保险经营机构相关知识。按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，分别是资产证券化产品、创业投资基金、保险私募基金。
50.中国香港的金融监管机构包括( )。
①中国香港金融管理局
②中国香港政府
③证券及期货事务监察委员会
④保险业监理处
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
正确答案:B
解析:中国香港实行分业监管模式。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局(金管局)、证券及期货事务监察委员会(证监会)和保险业监理处(保监处)，分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。
51.下列关于证券、期货投资咨询人员申请从业资格的条件的说法错误的是( )。
A.申请从事证券、期货投资咨询从业资格的人员，在取得证券、期货投资咨询业务资格后即可从事证券、期货投资咨询业务
B.申请从事证券、期货投资咨询从业资格的人员应未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚
C.申请从事证券、期货投资咨询从业资格的人员需具有从事证券、期货业务2年以上的经历
D.申请从事证券、期货投资咨询业务的人员需通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试
正确答案:A
解析: 从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。 证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件：
(1)具有中华人民共和国国籍。
(2)具有完全民事行为能力。
(3)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德。
(4)未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚。
(5)具有大学本科以上学历。
(6)证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历。
(7)通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试。(你没看错，《证券、期货投资咨询管理暂行办法》上写的是中国证监会统一组织的)
(8)中国证监会规定的其他条件。
52.基金管理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起( )个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会机构备案。
A.3
B.5
C.7
D.10
正确答案:B
解析:基金管理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介资料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。考查对公募基金销售活动的监管情况。
53.企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是( )。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
正确答案:D
解析:本题主要考查商业信用融资的概念。商业信用融资是企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。
54.2008年1月20日，财政部发行面值为100的3年期贴现式债券，2011年1月20日，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为()元。
A.5.00
B.6.13
C.9.23
D.10.59
正确答案:D
解析:三年总天数为1096天。2008年1月20日到2010年3月5日共有
55.短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在()年内还本付息的债务融资工具。
A.1
B.3
C.5
D.10
正确答案:A
解析:考查短期融资券的定义。短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。
56.常见的衍生工具包括( )。
①期权
②远期
③互换
④债券
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
正确答案:A
解析:本题主要考查衍生工具的内容，常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。
57.下列对证券市场融资活动特征描述正确的是( )。
A.除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入
B.证券公司可以充当权利义务主体
C.真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现
D.证券市场融资是一种间接融资
正确答案:A
解析:考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。
58.证券公司为期货公司介绍客户时，应当( )。
①向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系
②向客户解释期货交易的方式、流程及风险
③向客户作获利保证、共担风险等承诺
④不得向客户虚假宣传、误导客户
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
正确答案:B
解析:证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得向客户虚假宣传、误导客户。
59.货币中介目标的选取必须符合的标准包括( )。
①可测性
②可控性
③独立性
④原子性
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③
正确答案:A
解析:货币中介目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。
60.关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是( )。
A.根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务
B.证券公司申请IB业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标应符合规定标准
C.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员
D.证券公司申请IB业务，应当向中国证监会提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料
正确答案:A
解析:根据我国现行相关制度的规定，证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务。
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