61.为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为( )。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.创业板市场
正确答案:D
解析:创业板市场又称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。
62.证券公司的主要业务包括( )。
①证券承销与保荐业务
②证券自营业务
③证券资产管理业务
④证券监管业务
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
正确答案:A
解析:本题考查证券公司的主要业务。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务。可见，本题④证券监管业务不属于证券公司的主要业务，故选A。
63.从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔(每只)转托管费用最低()元，最高为()元。
A.10、10000
B.5、10000
C.10、5000
D.5、5000
正确答案:A
解析:考查债券转托管的收费。债券转托管的收费。从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔(单只)转托管费用最低为10元，最高为10000元。从交易所转到银行间，参考上海证券交易所债券交易收费标准为国债面值的0.01%。
64.( )又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。“指数基金”的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.债券基金
D.货币市场基金
正确答案:B
解析:考查被动型基金的概念，与主动型基金概念区分。主动型基金是指通过积极的选股和择时，力图取得超越基准组合表现的基金。被动型基金通常又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。
65.CDR是( )的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证
正确答案:D
解析:考查存托凭证相关知识。 目前我国香港特别行政区和台湾地区推出的存托凭证分别被称为HDR和TDR。我国内地将推出中国存托凭证(简称CDR)，即在我国内地发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上某种股票的权益类证券。
66.下面关于证券登记结算公司的职能，表述错误的是( )。
A.证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专门用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履行担保作用
B.在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存人证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为
C.证券交易所上市证券完成自己的清算和交收，再交由证券登记结算公司存档备案
D.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益
正确答案:C
解析:考查证券登记结算公司的职能。证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券的资金的净额结算。
67.证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循( )优先的原则。
A.社会公共利益
B.证券市场有效
C.交易活动公平
D.交易价格公正
正确答案:A
解析:考查证券交易所的特征。证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明。
68.下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是( )。
①主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务
②设立创新层和基础层两个层次
③属于场外交易市场
④可以采用无纸化的公开转让形式
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
正确答案:B
解析:2015年7月，中国证监会发布的《场外证券业务备案管理方法》中明确指出，全国中小企业股份转让系统不属于场外交易市场。③错误。(新三板已经是场内市场!场内市场!场内市场!可以参考最新官方教材)
69.财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表( )项目。
A.储备货币
B.其他存款性公司存款
C.不计入储备货币的金融公司存款
D.法定存款准备金
正确答案:C
解析:财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表的不计入储备货币的金融公司存款项目，B、D均属于储备货币，银行类金融机构。
70.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立( )。
①融券专用证券账户
②客户信用交易担保证券账户
③信用交易证券交收账户
④信用交易资金交收账户
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
正确答案:D
解析:证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
71.A企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债务成本是8%，股权资本成本为6%，所得税率25%，那么该企业的加权平均资本成本为( )。
A.6%
B.7.6%
C.8.8%
D.9.2%
正确答案:A
解析:考查加权平均资本成本的计算。加权平均资本成本：
72.按照《公司法》的要求，股票应当载明下列( )事项。
①公司名称
②股票种类、票面金额及代表的股份数
③公司地址
④股票的编号
⑤公司成立日期
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤
正确答案:D
解析:考查股票应当载明的主要事项：公司名称;公司成立日期;股票种类、票面金额及代表的股份数;股票的编号。
73.根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券核心资本充足率应不低于()。
A.3%
B.4%
C.5%
D.6%
正确答案:B
解析:考查我国商业银行金融债券的发行条件。根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近三年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。
74.为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规
定。具体包括下列( )情形。
①禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
②禁止对基金的证券投资业绩进行预测
③禁止违规承诺收益或承担损失
④禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
正确答案:D
解析:考查基金信息披露的禁止性规定，除以上答案外，还有禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性、推荐性文字。
75.关于国家股，下列说法错误的是( )。
A.国家股不能转让
B.是国有股权的组成部分
C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算
D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认
正确答案:A
解析:国家股可以转让，但是需要按照国家的有关规定。 国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。国有股权可由国家授权投资的机构持有，也可由国有资产管理部门持有或由国有资产管理部门代政府委托其他机构或部门持有。国有股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。
76.证券市场最广泛的投资者是指( )。
A.金融机构类投资者
B.个人投资者
C.企业和事业法人类机构投资者
D.基金类投资者
正确答案:B
解析:考查证券市场投资者的分类。 证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。 根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者(QFII)、合格境内机构投资者(QDII)、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。
根据持有证券时间的长短，可以将证券市场投资者分为短线投资者、中线投资者和长线投资者。
根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。
77.某投资者按100元价格平价购买了年息8%、每年付息1次的债券，持有2年后按106元价格卖出，该投资者持有期收益率为()。
A.10.85%
B.10.58%
C.9.85%
D.9.58%
正确答案:A
解析:
78.下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有( )。
①甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融入的证券和资金)，合计为人民币50万元;已在期货公司开户10个月并具有金融期货交易经历
②乙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融入的证券和资金)，合计为人民币50万元;指定交易在证券公司9个月，并具备融资融券业务参与资格，但未在期货公司开户
③丙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融人的证券和资金)，合计为人民币100万元;指定交易在证券公司3个月，并具备融资融券业务参与资格
④丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融入的证券和资金)，合计为人民币100万元;指定交易在证券公司8个月，并具备金融期货交易经历，但未在期货公司开户
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
正确答案:A
解析:考查个人投资者参与上交所期权交易条件。申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融入的证券和资金)，合计不低于人民币50万元;指定交易在证券公司6个月以上并具备融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历;或者在期货公司开户6个月以上并具有金融期货交易经历等。
79.在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的( )功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本
正确答案:D
解析:本题主要考查金融市场的功能之一：降低搜寻成本和信息成本。金融市场有以下五大功能：1.资金融通2.价格发现3.提供流动性4.风险管理 5.降低搜寻成本和信息成本
80.下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有()。
①发行主体不同
②发行申报程序不同
③发行期限不同
④发行持续时间不同
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④
正确答案:B
解析:考查我国企业债券和公司债券的区别。我国企业债券和公司债券的区别主要有以下几个方面：发行主体不同;发行制度和监管机构不同;募集资金用途不同;发行申报程序不同;发行期限不同;发行持续时间不同;发行定价方式不同;担保要求不同;发行市场不同。
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