41.人民币合格境外机构投资者(RQFII)和QFII的主要区别不包括( )。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII机构限定为境内基金管理公司
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理
正确答案:B
解析:考点：考查人民币合格境外机构投资者。RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的中国香港子公司。
42.下列关于公司债券的说法中，有误的是()。
A.不动产抵押公司债券用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等
B.一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券
C.收益公司债券的清偿顺序在股票之后
D.可转换公司债券具有双重选择权的特征
正确答案:C
解析:考点：考查公司债券的相关知识。收益公司债券清偿时债权排列顺序先于股票。
43.风险溢价的大小与风险的高低成()关系。
A.确定比率
B.正相关
C.随机
D.负相关
正确答案:B
解析:考点：考查风险补偿与风险溢价。风险溢价的大小与风险的高低成正相关关系。
44.个人投资者投资行为的特点不包括( )。
A.随意性
B.专业性
C.分散性
D.短期性
正确答案:B
解析:考点：考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。
45.下面关于会员大会的说法不正确的是( )。
A.会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持
B.1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会
C.会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过
D.会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告
正确答案:D
解析:考点：考查会员大会。会员大会结束10个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告。 会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：①理事人数不足规定的最低人数;②三分之一以上会员提议;③理事会或者监事会认为必要。 会员大会应当有三分之二以上的会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过。会员大会结束十个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告。
46.2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为()元。
A.97.51
B.97.88
C.97.90
D.98.05
正确答案:C
解析:考点：考查债券利息的计算。30/180即每半年付息1次，按每月30天计算。累计天数(算头不算尾)=30天(1月)+30天(2月)+5天(3月)=65天。累计利息=100×5%÷2×65/180≈0.90。实际支付价格=97+0.90=97.90(元)。
47.基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括( )。
①利息收入
②投资收益
③其他收入
④公允价值变动收益
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
正确答案:A
解析:基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。 利息收入是指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买人返售协议融出资金等而实现的利息收入。
投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，具体可分为股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。
其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。这些收入项目一般根据发生的实际金额确认，占比较少。
48.将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是( )。
A.上证综指
B.深证100指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数
正确答案:B
解析:深证100指数于2003年初发布，由深圳证券市场市值规模最大、成交最活跃的100家A股上市公司组成，不仅包含了深市主板中的蓝筹价值型企业，还不断吸纳更多来自中小板和创业板的成长型优质企业，从而更好地体现深市多层次、高成长、创新型等特征，逐步发展成为中国资本市场“传统行业龙头企业+新兴成长行业领军企业”的组合。
49.按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括( )。
A.资产证券化产品
B.文化投资资金
C.创业投资基金
D.保险私募基金
正确答案:B
解析:考点：考查保险经营机构相关知识。按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，分别是资产证券化产品、创业投资基金、保险私募基金。
50.中国香港的金融监管机构包括( )。
①中国香港金融管理局
②中国香港政府
③证券及期货事务监察委员会
④保险业监理处
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
正确答案:B
解析:中国香港实行分业监管模式。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局(金管局)、证券及期货事务监察委员会(证监会)和保险业监理处(保监处)，分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。
51.信用传导机制涉及的变量不包括( )。
A.股价
B.净值
C.贷款
D.汇率
正确答案:D
解析:考点：汇率属于汇率传导机制的变量。
52.A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧(摊销)共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为( )万元。
A.310
B.340
C.400
D.440
正确答案:B
解析:考点：考查企业自由现金流的计算。FCFF=息税前利润-调整的所得税+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出=500-90+20-50+15-55=340万元。
53.下列公式是用来计算到期收益率的是()。
A. B. C. D.
正确答案:B
解析:A是当期收益率的公式;C是持有期收益率的公式;D是赎回收益率的公式。
54.在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是( )。
①现金
②证券
③商业汇票
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③
正确答案:B
解析:考点：融资融券交易中，保证金可以是现金或者是可充抵保证金的证券。
55.下面有关风险的相关内容，说法正确的是()。
①风险事件是指特定的引发损失(或收益)的事件
②风险敞口在特定情况下是可以管控的
③风险识别包括感知风险和分析风险两个环节
④风险补偿是指在风险损失发生之前通过金融交易的价格补偿获得风险回报，以及在损失发生之后通过抵押、质押、保证、保险等获得补偿
A.①③
B.①②③
C.①③④
D.①②③④
正确答案:D
解析:风险事件(Risk Event)是指特定的引发损失(或收益)的事件。 与风险源很难控制和管理相比，风险敞口在特定情况下是可以管控的。
风险管理者首先要分析投资项目的风险暴露。风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。
风险补偿是指在风险损失发生之前通过金融交易的价格补偿获得风险回报，以及在损失发生之后通过抵押、质押、保证、保险等获得补偿。
56.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有( )。
①常规股票基金
②分级基金
③ETF
④货币基金
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
正确答案:C
解析:考点：考查使用简易程序注册的基金产品，分级基金应按照普通程序注册。
57.下列不是国际证监会组织证券监管目标的是( )。
A.防止人为操作、欺诈等不法行为
B.保护投资者利益
C.保证证券市场的公平、效率和透明
D.降低系统性风险
正确答案:A
解析:考点：国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》中公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者利益;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。
58.基金的自律组织主要有( )。
①中国证监会
②基金行业自律组织
③原中国银监会
④证券交易所
A.①②
B.③④
C.②
D.②④
正确答案:D
解析:基金的自律组织主要有基金行业自律组织和证券交易所。
59.可以发行公募债券的主体不包括()。
A.政府机构
B.地方公共团体
C.符合规定条件的私营企业
D.金融机构
正确答案:D
解析:考点：公募债券。除政府机构、地方公共团体，一般私营企业必须符合规定的条件才能发行公募债券。
60.境外上市外资股包括( )。
①C股
②N股
③H股
④S股
⑤B股
A.②③④
B.①②③
C.②④⑤
D.②③⑤
正确答案:A
解析:境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。
H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONG KONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为“H股”。依此类推，纽约的第一个英文字母是N，新加坡的第一个英文字母是S，伦敦的第一个英文字母是L，因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为“N股”“S股”“L股”。
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