一、选择题(共 50 题，每题 1 分，共 50 分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
第 1 题
投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为( )。
A.开户
B.申报
C.成交
D.委托
参考答案：D
参考解析： 投资者需要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为委托。
第 2 题
下列关于债券票面价值的说法中，正确的是( )。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
参考答案：D
参考解析： 选项 A.在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;选项 B，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;选项 C，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。
第 3 题
由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是( )。
A.场内交易市场
B.柜台交易市场
C.场外交易市场
D.店头交易市场
参考答案：A
参考解析： 场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。
第 4 题
金融衍生工具产生的最基本原因是( )。
A.新技术革命
B.金融自由化
C.利润驱动
D.避险
参考答案：D
参考解析： 金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：①避险是金融衍生工具产生的最基本的原因;②20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展;③金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因;④新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。
第 5 题
通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度是( )。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场业务
参考答案：C
参考解析： 投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
第 6 题
下列关于凭证式国债的说法中，错误的是( )。
A.采取“随买随卖”的方式进行交易
B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
参考答案：D
参考解析： 凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
第 7 题
下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。
A.信息披露的监管
B.公司治理监管
C.并购重组的监管
D.内幕交易行为的监管
参考答案：D
参考解析： 对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。
第 8 题
汇率风险又被称为( )。
A.通货膨胀风险
B.不可分散风险
C.外汇风险
D.违约风险
参考答案：C
参考解析： 汇率风险又被称为外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。
第 9 题
某基金总资产为 60 亿元，总负债为 20 亿元，发行在外的基金份数为 40 亿份，则该基金的基金份额净值为人民币( )。
A.1 元
B.1 亿元
C.2 元
D.2 亿元
参考答案：A
参考解析： 由题意，该基金的基金份额净值 =基金资产净值/基金总份额 =(60-20)/40=1(元)。
第 10 题
证券投资咨询机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或证券服务业务( )年以上经验。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：B
参考解析： 证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务 2 年以上的经验。
第 11 题
证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指( )。
A.证券自营业务
B.证券资产管理业务
C.融资融券业务
D.证券公司中间介绍业务
参考答案：D
参考解析： 证券公司中间介绍(IB)业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。
第 12 题
下列不属于委托指令基本内容的是( )。
A.证券品种
B.证券账号
C.委托价格
D.席位代码
参考答案：D
参考解析： 证券委托指令的基本内容包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名和其他内容。
第 13 题
( )是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险规避
参考答案：B
参考解析： 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
第 14 题
次级债务是指由银行发行的，固定期限( )的商业银行长期债务。
A.不低于 5 年(含 5 年)
B.不低于 3 年(含 3 年)
C.不低于 5 年(不含 5 年)
D.不低于 3 年(不含 3 年)
参考答案：A
参考解析： 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于 5 年(含 5 年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
第 15 题
长期资本流动的主要方式不包括( )。
A.国际直接投资
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际贷款
参考答案：B
参考解析： 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。银行资金调拨属于短期资本流动。
第 16 题
回购交易通常情况下只有( )小时，是一种超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
参考答案：D
参考解析： 回购交易长的有几个月，但通常情况下只有 24 小时，是一种超短期的金融工具。
第 17 题
注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外资股是( )。
A.A 股
B.S 股
C.B 股
D.L 股
参考答案：B
参考解析： 境外上市外资股主要由 H 股、N 股、S 股等构成。H 股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。“香港”的英文是“HONG KONG”，取其首字母，在香港上市的外资股被称为“H 股”。依此类推，“纽约”的第一个英文字母是“N”，“新加坡”的第一个英文字母是“S”，“伦敦”的第一个英文字母是“L”，因此在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别称为“N 股”“S 股”“L 股”。
第 18 题
投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指( )。
A.投资性资本流动
B.国际证券投资
C.保值性资本流动
D.投机性资本流动
参考答案：D
参考解析： 投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
第 19 题
下列不属于债券基本性质的是( )。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是债权关系的表现
D.发行人必须在约定的时间付息还本
参考答案：D
参考解析： 债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③债券是债权关系的表现。
第 20 题
下列不属于股利政策的是( )。
A.送股
B.派现
C.股份回购
D.资本公积金转增股本
参考答案：C
参考解析： 股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策包括：①派现;②送股;③资本公积金转增股本。
第 21 题
目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表。
A.资产结构化理财产品
B.利率结构化理财产品
C.挂钩不同标的资产的理财产品
D.股权结构化理财产品
参考答案：C
参考解析： 利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出具有复杂特性的金融衍生产品，通常称为结构化金融衍生工具。目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。
第 22 题
通过融资租赁的形式获得资金支持的金融业务被称为( )。
A.经营租赁
B.金融租赁
C.短期租赁
D.长期租赁
参考答案：B
参考解析： 融资租赁又叫金融租赁、资本租赁，是一种通过融资租赁的形式获得资金支持的金融业务。
第 23 题
金融市场的核心内容是( )。
A.金融产品
B.金融产品交易
C.金融机构
D.政府部门
参考答案：B
参考解析：金融市场的核心内容是金融产品交易。
第 24 题
李先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。
A.流动性
B.期限性
C.风险性
D.收益性
参考答案：C
参考解析： 风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性，具体表现为股票的价格波动性。股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。
第 25 题
一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。
A.股票
B.债券
C.基金
D.信托
参考答案：D
参考解析： 信托在国外已有 3800 年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。
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