第 26 题
开立证券账户应坚持( )的原则。
A.合法性与及时性
B.合法性与真实性
C.及时性与全面性
D.及时性与真实性
参考答案：B
参考解析： 开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。
第 27 题
下列不属于直接融资特点的是( )。
A.直接性
B.集中性
C.相对较强的自主性
D.部分不可逆性
参考答案：B
参考解析： 直接融资的特点包括：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强的自主性。
第 28 题
一般来说，一国货币政策的最终目标是( )。
A.稳定物价、促进经济增长、充分就业与平衡国际收支
B.稳定物价、促进经济增长、充分就业与国际收支顺差
C.稳定物价、促进经济增长、充分就业与产业结构升级
D.稳定物价、促进经济增长、充分就业与促进金融改革
参考答案：A
参考解析： 货币政策的最终目标，一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。
第 29 题
企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的( )。
A.15%
B.25%
C.30%
D.40%
参考答案：D
参考解析： 根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的 40%。
第 30 题
中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是( )。
A.中国银监会成立
B.中国证监会成立
C.中国保监会成立
D.中国人民银行统一货币发行权
参考答案：A
参考解析： 2003 年 3 月 10 日，第十届全国人大一次会议批准国务院机构改革方案，决定成立中国银监会。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
第 31 题
下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是( )。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况
参考答案：D
参考解析： 限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。
第 32 题
证券发行人是指( )。
A.为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体
B.通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人
C.通过证券进行投资的自然人
D.各类机构法人和自然人
参考答案：A
参考解析： 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。
第 33 题
下列选项中，不属于货币市场的是( )。
A.同业拆借市场
B.票据市场
C.回购协议市场
D.债券市场
参考答案：D
参考解析： 货币市场又称短期资金市场，是指期限在 1 年以内的金融市场。主要包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、回购协议市场、大额可转换定期存单市场、短期政府债券市场和银行承总汇票市场等。选项 D 属于资本市场。
第 34 题
下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是( )。
A.无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流
B.基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏
C.基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因
D.衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性
参考答案：D
参考解析： 因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性是衍生工具的操作风险。结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割可能带来的风险。
第 35 题
一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是( )。
A.国际债券
B.亚洲债券
C.外国债券
D.欧洲债券
参考答案：A
参考解析： 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
第 36 题
( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券。
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券
C.金融债券
D.银行股票
参考答案：B
参考解析： 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之目起 10 年内不可赎回的债券。
第 37 题
无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )上。
A.股票名称
B.股票编号
C.股票的记载方式
D.股东权利
参考答案：C
参考解析： 无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。
第 38 题
根据( )，委托指令可分为买进委托和卖出委托。
A.委托订单的数量
B.委托价格限制
C.买卖证券的方向
D.委托时效限制
参考答案：C
参考解析： 委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。一般根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，委托指令可分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制，委托指令可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
第 39 题
根据《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近( )年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币 2 亿元。
A.5
B.3
C.10
D.2
参考答案：B
参考解析： 按照《中华人民共和国证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：①有符合法律、行政法规规定的公司章程;②主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近 3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 2 亿元;③有符合《证券法》规定的注册资本;④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格;⑤有完善的风险管理与内部控制制度;⑥有合格的经营场所和业务设施;⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
第 40 题
可交换债券与可转换债券的相同之处是( )。
A.发行主体和偿债主体一致
B.适用的法规相似
C.发行要素相似
D.所换股份的来源一致
参考答案：C
参考解析： 可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，都包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。
第 41 题
推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。
A.法定存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场政策
D.存款派生机制
参考答案：A
参考解析： 同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因是法定存款准备金制度的实施。
第 42 题
下列关于股票性质的说法中，错误的是( )。
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D.股票是物权证券、债权证券
参考答案：D
参考解析： 股票具有以下性质：①股票是有价证券;②股票是要式证券;③股票是证权证券;④股票是资本证券;⑤股票是综合权利证券，即股票既不属于物权证券，也不属于债权证券。
第 43 题
金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融工具( )划分的。
A.交易的场所
B.交易的层次
C.交易的期限
D.交割的时间
参考答案：B
参考解析：按金融工具交易的层次划分，金融市场可分为发行市场和流通市场。其中，发行市场称为初级市场或一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行，供投资者认购投资的市场;流通市场称为二级市场，是对已上市的金融工具进行买卖转让的市场。
第 44 题
股票是一种资本证券，它属于( )。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.有形资本
参考答案：C
参考解析： 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
第 45 题
为防止风险传递和利益冲突，受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的( )制度。
A.信息披露
B.信息报送
C.禁止同业竞争
D.隔离墙
参考答案：D
参考解析： 证券公司与其子公司，受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的“隔离墙”制度，防止风险传递和利益冲突。
第 46 题
证券交易所的交易采取的组织方式是( )。
A.经纪制
B.代理制
C.做市商制
D.自助制
参考答案：A
参考解析： 证券交易所的交易采取经纪制;场外交易采取做市商制，即投资者直接与证券商进行交易。
第 47 题
下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的叙述中，不正确的是( )。
A.证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
B.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融 券专用证券账户内的证券
C.客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金;客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券
D.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日
参考答案：A
参考解析： 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账
户。
第 48 题
既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。
A.会计师事务所
B.证券公司
C.资产评估事务所
D.投资咨询公司
参考答案：B
参考解析： 证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投
资者。
第 49 题
任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险
参考答案：B
参考解析： 选项 A，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性;选项 C，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性;选项 D，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。
第 50 题
( )负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部
参考答案：B
参考解析： 根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
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