二、组合型选择题(共 50 题，每题 1 分，共 50 分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)
第 51 题
下列关于债券与股票的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.债券和股票都属于有价证券
Ⅱ.债券和股票的收益率是相互影响的
Ⅲ.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
Ⅳ.债券和股票都是无期证券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。故第Ⅳ项错误。
第 52 题
我国的外资股包括( )。
Ⅰ.红筹股
Ⅱ.蓝筹股
Ⅲ.境内上市外资股
Ⅳ.境外上市外资股
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析： 外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。
第 53 题
股票价格指数的编制步骤包括( )。
Ⅰ.选定某基期并计算基期平均股价或市值
Ⅱ.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正
Ⅲ.选择样本股
Ⅳ.指数化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 股价指数的编制分为四步：①选择样本股;②选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值;③计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正;④指数化。
第 54 题
下列选项中，属于自助委托形式的有( )。
Ⅰ.柜台委托
Ⅱ.电话委托
Ⅲ.磁卡委托
Ⅳ.网上委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 自助委托包括电话委托、磁卡委托、网上委托等。
第 55 题
下列关于金融市场分类的说法中，正确的有( )。
Ⅰ.按照交割的时间划分，可以分为现货市场和期货市场
Ⅱ.按照交易的层次划分，可以分为发行市场和流通市场
Ⅲ.按照交易场所的特征划分，可以分为有形市场和无形市场
Ⅳ.按照金融工具上所约定的期限长短划分，可以分为现货市场和期货市场
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：金融市场按金融交易成立后是否立即交割，可分为现货市场和期货市场。
第 56 题
下列属于中国人民银行职责范围的有( )。
Ⅰ.发布与履行其职责相关的命令和规章
Ⅱ.发行人民币，管理人民币流通
Ⅲ.监督管理黄金市场
Ⅳ.负责反洗钱的资金监测
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 中国人民银行的主要职责包括：拟订金融业改革和发展战略规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任，参与评估重大金融并购活动对国家金融安全的影响并提出政策建议，促进金融业有序开放;起草有关法律和行政法规草案，完善有关金融机构运行规则，发布与履行职责有关的命令和规章;依法制定和执行货币政策;制定和实施宏观信贷指导政策;完善金融宏观调控体系，负责防范、化解系统性金融风险，维护国家金融稳定与安全;负责制定和实施人民币汇率政策，不断完善汇率形成机制，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责对国际金融市场的跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备;监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易;负责会同金融监管部门制定金融控股公司的监管规则和交叉性金融业务的标准、规范，负责金融控股公司和交叉性金融工具的监测;承担最后贷款人的责任，负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督;制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测，统一编制全国金融统计数据、报表，并按国家有关规定予以公布;组织制定金融业信息化发展规划，负责金融标准化的组织管理协调工作，指导金融业信息安全工作;发行人民币，管理人民币流通;制定全国支付体系发展规划，统筹协调全国支付体系建设，会同有关部门制定支付结算规则，负责全国支付、清算系统的正常运行;经理国库;承担全国反洗钱工作的组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱及恐怖活动的资金监测;管理征信业，推动建立社会信用体系;从事与中国人民银行业务有关的国际金融活动;按照有关规定从事金融业务活动;承办国务院交办的其他事项。
第 57 题
我国推出的储蓄国债具有( )等特点。
Ⅰ.针对机构投资者
Ⅱ.不记名，可以流通
Ⅲ.采用电子方式记录债权
Ⅳ.免缴利息税
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析： 储蓄国债(电子式)是 2006 年推出的国债新品种，具有以下特点：①针对个人投资者，不向机构投资者发行;②采用实名制，不可流通转让;③采用电子方式记录债权;④收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;⑤鼓励持有到期;⑥手续简化;⑦付息方式较为多样。
第 58 题
政府机构参与证券投资的目的主要是( )。
Ⅰ.投资获利
Ⅱ.调剂资金余缺
Ⅲ.进行宏观调控
Ⅳ.投机套利
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
第 59 题
下列关于 4 个重要日期含义的叙述中，不正确的有( )。
Ⅰ.股利宣布日是指公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间
Ⅱ.股权登记日是指统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放
Ⅲ.除息除权日，通常为股权登记日之前的 1 个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利
Ⅳ.派发日是指股份公司通知发放给股东股利的日期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 第Ⅲ项，除息除权日，通常为股权登记日之后的 1 个工作日，本日之后(含本目)买入的股票不再享有本期股利;第Ⅳ项，派发日是指股利正式发放给股东的日期。
第 60 题
下列属于全国中小企业股份转让系统的挂牌公司经营范围的有( )。
Ⅰ.组织安排非上市股份公司股份的公开转让
Ⅱ.为非上市股份公司融资业务提供服务
Ⅲ.为市场参与人提供信息、技术和培训服务
Ⅳ.为非上市股份公司并购业务提供服务
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 全国中小企业股份转让系统的挂牌公司经营范围包括：①组织安排非上市股份公司股份的公开转让;②为非上市股份公司融资、并购等相关业务提供服务;③为市场参与人提供信息、技术和培训服务。
第 61 题
中央银行实行紧缩性货币政策的途径有( )。
Ⅰ.提高利率
Ⅱ.提高再贴现利率
Ⅲ.扩大公共支出
Ⅳ.提高法定存款准备金率
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 采取紧缩性货币政策的主要手段是：减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制。提高法定存款准备金率和提高再贴现率可以减少货币供应量。
第 62 题
二板市场的主要目的有( )。
Ⅰ.扶持中小企业
Ⅱ.为风险投资和创投企业建立正常的退出机制
Ⅲ.为自主创新国家战略提供融资平台
Ⅳ.为多层次的资本市场体系建设添砖加瓦
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 二板市场的目的主要是扶持中小企业，尤其是高成长性企业，为风险投资和创投企业建立正常的退出机制，为自主创新国家战略提供融资平台，为多层次的资本市场体系建设添砖加瓦。
第 63 题
普通股股东的义务有( )。
Ⅰ.遵守公司章程
Ⅱ.依法行使股东权利
Ⅲ.不得滥用股东权利损害公司利益
Ⅳ.必须亲自参加股东大会
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 我国《公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益;不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。
第 64 题
金融市场的功能包括( )。
Ⅰ.资金积累功能
Ⅱ.宏观调控功能
Ⅲ.资源配置功能
Ⅳ.风险消除功能
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 金融市场的功能包括：资金积累(聚敛功能)、资源配置(配置功能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。
第 65 题
下列关于风险补偿的说法，正确的有( )。
Ⅰ.在造成实质损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择
Ⅱ.对未知风险进行拒绝或退出某一业务或市场
Ⅲ.通过加价来索取风险回报
Ⅳ.风险管理的一个重要方面就是对风险合理定价
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 风险补偿是指在所从事的业务活动造成实质损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。在交易价格上附加更高的风险溢价，即通过加价来索取风险回报，对风险合理定价。
第 66 题
证券发行市场上的机构投资者包括( )。
Ⅰ.企业和事业法人
Ⅱ.商业银行
Ⅲ.政府机构
Ⅳ.证券投资基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金。参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
第 67 题
优先股票的特征包括( )。
Ⅰ.股息率固定
Ⅱ.股息分派优先
Ⅲ.剩余资产分配优先
Ⅳ.具有优先认股权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 优先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派优先;③剩余资产分配优先;④一般无表决权。优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。
第 68 题
( )是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
Ⅰ.股票
Ⅱ.债券
Ⅲ.公司型基金
Ⅳ.契约型基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析： 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具.所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
第 69 题
基金份额持有人的基本权利包括( )。
Ⅰ.对基金收益的享有权
Ⅱ.对基金份额的转让权
Ⅲ.基金资产的管理权
Ⅳ.在一定程度上对基金经营决策的参与权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。
第 70 题
在为客户进行证券买卖申报中，下列属于证券经纪商违反操作规程的情况有( )。
Ⅰ.以价格较高的卖出申报优先
Ⅱ.以价格较高的买入申报优先
Ⅲ.买卖方向、价格相同的，按受托时间的先后次序来申报
Ⅳ.以价格较低的买入申报优先
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析： 证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。
第 71 题
金融衍生工具按交易场所可以分为( )。
Ⅰ.交易所交易的衍生工具
Ⅱ.OTC 交易的衍生工具
Ⅲ.独立衍生工具
Ⅳ.嵌入式衍生工具
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 金融衍生工具按交易场所可以分为：①交易所交易的衍生工具;②场外交易市场(简称“OTC”)交易的衍生工具。
第 72 题
“一行三会”是对四家金融管理和监督部门的简称，其中包括( )。
Ⅰ.中国银行业监督管理委员会
Ⅱ.中国证券监督管理委员会
Ⅲ.中国银行
Ⅳ.中国人民银行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： “一行三会”是对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会这四家金融管理和监督部门的简称，它们构成了中国金融业分业监管的格局。
第 73 题
B 股账户按持有人可以分为( )。
Ⅰ.境内投资者证券账户
Ⅱ.境内机构投资者账户
Ⅲ.境外投资者基金账户
Ⅳ.境外投资者证券账户
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：B
参考解析： B 股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。
第 74 题
中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构的经营活动进行监管，这些金融机构包括( )。
Ⅰ.商业银行
Ⅱ.城市信用合作社和农村信用合作社
Ⅲ.政策性银行
Ⅳ.证券公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 根据《银行业监管管理法》的规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理。本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和在中华人民共和国境内设立的金’融资产管理公司等。
第 75 题
财政部代理发行地方政府债券采用的方式有( )。
Ⅰ.合并名称
Ⅱ.合并发行
Ⅲ.合并托管
Ⅳ.合并承销
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
参考解析： 目前，财政部代理发行地方政府债券采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。
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