21、下列中不属于影响债券利率因素的是()。
A、筹资者的资信
B、债券票面金额
C、债券期限长短
D、借贷资金市场利率水平
正确答案： B
【专家解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。
22、下列关于凭证式国债的说法中，错误的是()。
A、采取“随买随卖”的方式进行交易
B、采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
C、利率按实际持有天数分档计付
D、凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
正确答案： D
【专家解析】凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
23、次级债务是指由银行发行的，固定期限()的商业银行长期债务。
A、不低于5年(含5年)
B、不低于3年(含3年)
C、不低于5年(不含5年)
D、不低于3年(不含3年)
正确答案： A
【专家解析】次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
24、深市投资者若要转托管需在买人成交的()日交收过后才能办理。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正确答案： D
【专家解析】由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买人成交的T+3日交收过后才能办理。
25、回购交易通常情况下只有()，是一种超短期的金融工具。
A、6小时
B、12小时
C、18小时
D、24小时
正确答案： D
【专家解析】回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。
26、企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的()。
A、[15%]
B、[25%]
C、[30%]
D、[40%]
正确答案： D
【专家解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
27、在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告()跟踪评级报告。
A、1次
B、2次
C、3次
D、5次
正确答案： A
【专家解析】《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
28、由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的,以该财产所产生的现金支付其收益的证券为()。
A、财务公司债券
B、商业银行次级债
C、资产支持证券
D、中央银行票据
正确答案： C
【专家解析】2005年4月,中国人民银行、中国银行业监督管理委员会发布《信贷资产证券化管理办法》,同年11月,中国银行业监督管理委员会发布《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》,对资产支持证券加以规范。根据规定,资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的收益证券。
29、以下关于我国证券公司债券的说法,正确的是()。
A、发行需经中国证监会批准
B、属于金融债券
C、不包括可转换债券
D、只允许已上市的证券公司发行
正确答案： C
【专家解析】根据规定,证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。证券公司债券不包括证券公司发行的可转换债券和次级债券。证券公司债券可以向社会公开发行,也可以向合格投资者定向发行。中国证监会依法对证券公司债券的发行和转让行为进行监督管理。
30、下列定义中,符合证券交易清算的是()。
A、结算参与人根据清算的结果在事先约定的时间内履行合约的行为
B、一定经济行为引起的货币资金关系的应收、应付的计算
C、公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和
D、银行同业往来中应收或应付差额的轧抵
正确答案： B
【专家解析】A项属于证券交易中交收的概念:CD两项属于清算的另外两种解释,但不是证券交易的清算解释。
31、发行公司债券的上市公司应当为债券持有人聘请()。
A、经纪人
B、债券受托管理人
C、担保人
D、信用增级机构
正确答案： B
【专家解析】根据《公司债券发行试点办法》规定,发行人应当为债券持有人聘请债券受托管理人,并订立债券受托管理协议:在债券存续期限内,由债券受托管理人依照协议的约定维护债券持有人的利益。
32、债券与股票的收益率相互影响,表现为()。
A、两者收益率的差异与两者风险成反比
B、如果市场有效,则两者的平均收益率相等
C、如果市场有效,则两者平均收益率会大体保持相对稳定的关系
D、股票收益率总是大于债券收益率
正确答案： C
【专家解析】债券与股票收益率相互影响。从单个债券和股票看,它们的收益率经常会发生差异,而且有时差距还很大。但总体而言,如果市场是有效的,则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系,其差异反映了两者风险程度的差别。
33、上市公司申请发行可转换公司债券,董事会应当依法就相关事项作出决议,并提请股东大会批准,其中不包括()。
A、前次募集资金使用的报告
B、本次募集资金使用的可行性报告
C、本次证券发行的方案
D、董事会声明
正确答案： D
【专家解析】根据《上市公司证券发行管理办法》第四章的相关规定,上市公司申请发行可转换公司债券,董事会应当依法就相关事项作出的决议包括:①本次证券发行的方案;②本次募集资金使用的可行性报告;③前次募集资金使用的报告:④其他必须明确的事项。
34、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类,通常可以分为一般责任债券和()。
A、特种债券
B、专项债券
C、政府债券
D、普通债券
正确答案： B
【专家解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类,通常可以分为一般责任债券(普通债券)和专项债券(收益担保债券)。
35、短期国债一般指偿还期限为()的国债。
A、1年或1年以内
B、3个月或3个月以内
C、9个月或9个月以内
D、6个月或6个月以内
正确答案： A
【专家解析】短期国债一般指偿还期限为I年或I年以内的国债,具有周期短、流动性强的特点,在货币市场上占有重要地位。在国际市场上,短期国债的常见形式是国库券,它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。
36、中小非金融企业集合票据的发行主体为()。
A、2个以上,10个以下法人
B、没有数量限制
C、2个以上,5个以下法人
D、2个以上,20个以下法人
正确答案： A
【专家解析】《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称中小非金融企业,是指国家相关法律法规及政策界定为中小企业的非金融企业;所称集合票据,则是指2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业,在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
37、企业在注册有效期内分期发行短期融资券的,应在注册后()内完成首期发行。
A、3个月
B、1个月
C、6个月
D、2个月
正确答案： D
【专家解析】企业在注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券。企业应在注册后两个月内完成首期发行。
38、回购交易通常在()交易中运用。
A、远期
B、现货
C、债券
D、股票
正确答案： C
【专家解析】回购交易是质押贷款的一种方式,通常用在政府债券上,债券经纪人向投资者临时出售一定的债券,同时签约在一定的时间内以稍高价格买回来。回购交易具有短期融资的属性。从运作方式看,它结合了现货交易和远期交易的特点,通常在债券交易中运用。
39、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为()。Ⅰ.息票累积债券Ⅱ.附息债券Ⅲ.贴现债券Ⅳ.实物债券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。
40、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定()。Ⅰ.转换期限Ⅱ.转换条件Ⅲ.转换利率Ⅳ.转换价格
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案： C
【专家解析】可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。
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