2019证券从业金融市场基础知识第六章核心考点特训
第一节 风险概述
1、银行面临的信用风险可能存在于( )中。
I贷款业务
II债券投资业务
III票据买卖业务
IV承兑业务
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III
参考答案：B
参考解析：银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。 考点：系统风险与非系统风险的概念。
2、监事应当对公司( )履行信息披露职责的行为进行监督。
I董事
II监事
III高级管理人员
IV 公关人员
A.I、III
B.I、IV
C.II、IV
D.I、II、III
参考答案：A
参考解析： 考察信息披露事务管理。 考点：我国金融市场“一行三会”的监管架构。
3、金融风险的特征包括( )。
I隐蔽性
II扩散性
III可管理性
IV周期性
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、IV
D.III、IV
参考答案：B
参考解析： 金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。考点：风险的概念与特征。
第二节 风险管理
1、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行()，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
I识别
II衡量
III分析
IV管理
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
参考答案：A
参考解析： 金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。考点：风险管理的概念。
2、风险报告应具备的要求有( )。
I输入的数据必须准确有效
II应具有实效性
III对不同的部门提供不同的报告
IV应具有普遍性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
参考答案：A
参考解析： 风险报告应具备以下几方面的要求：(1)输入的数据必须准确有效，必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定。(2)应具有实效性，风险信息的收集和处理必须高效准确。(3)对不同的部门提供不同的报告。考点：风险管理的过程。
3、马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A.1
B.1.5
C.2
D.2.5
参考答案：A
参考解析： 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。考点：风险分散的概念。
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(责任编辑：长理培训)
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