2019证券从业《金融市场基础知识》冲刺试题组合型选择题(4)
【第1题】证券交易所的主要职能有( )。
Ⅰ 提供证券交易场所
Ⅱ 监管证券期货经营机构
Ⅲ 集中各类社会资金参与投资
Ⅳ 制定交易规则
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 证券交易所的主要职能有：提供证券交易场所、形成与公告价格、集中各类社会资金参与投资、引导投资的合理流向、制定交易规则、维护交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促进股票的流动性。
【第2题】关于股票的理论价格，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 股票价格，是指股票在证券市场上买卖的价格
Ⅱ 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
Ⅲ 预测股票的未来收入是很困难的事情，所以不同的投资者对于股票的理论价格会存在分歧
Ⅳ 股票的理论价格是股票未来收益的现值之和
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： Ⅰ项，股票的理论价格是股票未来收益经过折现后的现值之和，这一概念对于理解股票价格十分重要。
【第3题】目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括( )。
Ⅰ审批
Ⅱ 协议
Ⅲ 注册
Ⅳ 做市
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析： 目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括协议、做市两种。
【第4题】股票的特征有( )。
Ⅰ 收益性
Ⅱ 风险性
Ⅲ 固定性
Ⅳ 有偿性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 股票的特征有：收益性、风险性、流动性、不可偿还性、参与性。
【第5题】下列关于股票发行审批制的说法，正确的有( )。
Ⅰ 审批制使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的
Ⅱ 发行股票不是根据企业融资和证券市场的发展需要，而是基于计划行政思维的结果
Ⅲ 审批制造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍很高的现象
Ⅳ 企业申请上市要经过两级审核，导致发行费用很高
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： Ⅲ项，地方政府既作为公司上市的主要决定者，又作为地方行政实体，往往就倾向予将其所控制下的问题较多的国有企业拿去上市融资，而较少考虑这些企业是否具有持续经营能力，至于那些经营业绩尚好的民营企业通常得不到上市额度，无法获取发展急需的资金。这就造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍不高的现象。
【第6题】影响货币乘数的主要因素有( )。
Ⅰ 法定存款准备金率
Ⅱ 超额准备金率
Ⅲ 定期存款的存款准备金率
Ⅳ 现金漏损率
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 影响货币乘数的主要因素有：法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率和定期存款的存款准备金率。
【第7题】关于法定存款准备金政策存在明显的局限性，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 法定存款准备金率有着固定化的倾向
Ⅱ 不易把握货币政策的操作力度与效果
Ⅲ 调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大
Ⅳ 当对法定准备金存款不付息时，会增加银行的盈利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 法定存款准备金政策存在明显的局限性：①法定存款准备金率调整的效果较强烈，对整个经济和社会心理预期都会产生显著的影响，不宜作为中央银行调控货币供给的日常性工具，这使它有着固定化的倾向。②为体现中立性和公平性，各国的法定准备金率对各类存款机构都保持一致，但调整时对各类存款机构的冲击却不尽相同，不易把握货币政策的操作力度与效果。③调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大，增加了银行流动性风险和管理的难度;当对法定准备金存款不付息时，还会降低银行的盈利，削弱其在在金融领域的竞争力。
【第8题】公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的( )，为风险管理监督与改进奠定基础。
Ⅰ及时
Ⅱ 准确
Ⅲ 保密
Ⅳ 完整
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。
【第9题】大宗交易的申报包括( )。
Ⅰ 意向申报
Ⅱ 意愿申报
Ⅲ 成交申报
Ⅳ 固定价格申报
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 大宗交易的申报包括意向申报、成交申报和固定价格申报。
【第10题】关于银行问市场交易方式，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤
Ⅱ 询价交易方式下，报价包括意向报价、双向报价和对话报价三种报价方式
Ⅲ 询价交易方式下，报价方式包括做市报价(双边报价)和点击成交报价(单边报价)
Ⅳ 点击成交报价是指报价方就某一券种报出买人或卖出价格及数量的报价
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： Ⅲ项，在点击成交交易方式下，报价方式包括做市报价(双边报价)和点击成交报价(单边报价)。
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(责任编辑：长理培训)
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