第1题：在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托递交的()进行核实。
A：相关证件(如身份证等)
B：账户上的资金
C：委托单
D：账户上的证券
答案：A
解题思路：在委托受理中的验证与审单环节，验证主要是对客户委托递交的相关证件(如身份证件等)进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。
本题考查重点：教材的第三章第三节：委托受理的过程
第2题：下列关于凭证式国债的表述，正确的是()。
A： 凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
B： 对发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售
C： 利息按实际持有天数分档计付
D： 各金融机构有资格申请加入凭证式国债承销团
答案：C
解题思路：A项，凭证式国债可以记名，可以挂失，但不能上市流通。B项，对于提前兑取的凭证式国债，经办网点还可以二次卖出。D项，并不是各种金融机构都有资格申请加入凭证式国债承销团，拟作为储蓄国债承销团成员的，应当为依法开展经营活动，近3年内在个人储蓄存款、理财产品销售等经营活动中没有重大违法记录，注册资本不低于人民币10亿元或者总资产不低于人民币300亿元，营业网点在50个以上的存款类金融机构。
本题考查重点：教材的第四章第一节：我国国债的品种
第3题：储蓄国债(电子式)具有的特点不包括( )。
A： 针对机构投资者
B： 采用实名制
C： 不可流通转让
D： 由财政部负责还本付息，免缴利息税
答案：A
解题思路：储蓄国债(电子式)具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行;采用实名制，不可流通转让;采用电子方式记录债权;收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样。
本题考查重点：教材的第四章第一节：我国国债的品种
第4题：下列属于短期金融市场的是( )。
A： 股票市场
B： 债券市场
C： 资本市场
D： 货币市场
答案：D
解题思路：货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。
资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。
本题考查重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类
第5题：下列关于金融期货与金融期权的比较，正确的是()。
A： 一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产
B： 金融期货与金融期权交易双方权利义务是对等的
C： 金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同
D： 金融期货交易双方均须开立保证金账户，而金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金
答案：D
解题思路：A项：一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产;B项：金融期权交易双方的权利义务是不对等的，期权买方只享受权利，不承担义务;C项：两者的现金流转不同。
本题考查重点：教材的第五章第二节：金融期货与金融期权的区别
第6题：申请成为资产评估机构，净资产不少于( )。
A： 200万元
B：50万元
C：100万元
D：150万元
答案：A
解题思路：资产评估机构申请证券评估资格，应具备下列条件：
(1)资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;
(2)质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和执业道德良好;
(3)有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;
(4)净资产不低于200万元;
(5)按规定购买职业责任保险或提取职业风险基金;
(6)半数以上合伙人或持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续职业3年以上;
(7)最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。
本题考查重点：教材的第二章第三节：资产评估机构从事证券、期货业务的管理
第7题：企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行流动性产品比例不低于企业年金财产净值的( )。
A： 5%
B：10%
C：3%
D：15%
答案：A
解题思路：企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行流动性产品比例不低于企业年金财产净值的5%;投资固定收益类产品的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%;投资股票等权益类产品的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。
本题考查重点：教材的第二章第二节：机构投资者第
8题：以下各项，为专属投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是()。
A：A股账户
B：B股账户
C：证券投资基金账户
D：结算账户
答案：B
解题思路：人民币特种股票账户简称B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。
本题考查重点：教材的第三章第三节：证券账户的种类
第9题：相对于普通股票来说，优先股票的股息收益()，风险()。
A： 稳定、大
B：不稳定、小
C：稳定、小
D：不稳定、大
答案：C
解题思路：对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。
本题考查重点：教材的第三章第一节：优先股的定义
第10题：资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于()。
A：直接融资
B：上市融资
C：发债融资
D：间接融资
答案：A
解题思路：直接融资，是指在没有金融中介机构借入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者，通过股票、债券等金融工具直接融通资金，即为直接融资市场，也称为证券市场。
本题考查重点：教材的第二章第一节：直接融资的概念、特点和分类
第11题：小微企业专项金融债的发行主体是( )。
A： 证券公司
B：保险公司
C：小微企业
D：商业银行
答案：D
解题思路：小微企业专项金融债的发行主体是商业银行。
本题考查重点：教材的第四章第一节：我国金融债券的品种及管理规定
第12题：非金融企业发行短期融资券所募集的资金应用于()，并在发行文件中明确披露具体资金用途。
A： 增加资本金
B：生产经营活动
C：委托贷款活动
D：金融投资活动
答案：B
解题思路：《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》第五条，企业发行短期融资券所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露具体资金用途。企业在短期融资券存续期内变更募集资金用途应提前披露。
本题考查重点：教材的第四章第二节：企业短期融资融券的注册规则与承销组织
第13题：证券业协会非会员理事由( )产生。
A： 会员大会选举
B：会员单位推荐
C：证券业协会章程
D：中国证监会委派
答案：D
解题思路：证券业协会的理事会是会员大会的执行机构，由会员理事和非会员理事组成。会员理事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。
本题考查重点：教材的第二章第四节：证券业协会的机构设置
第14题：证券公司申请次级债务借入、展期、偿还等事项，由()作出核准或者不予核准的书面决定。
A： 国家发改委
B：中国人民银行
C：证券公司住所地证监局
D：中国证监会
答案：C
解题思路：《证券公司借入次级债务规定》第十五条，证券公司住所地证监局应当对证券公司申请次级债务借入、展期、偿还等事项作出核准或者不予核准的书面决定。
本题考查重点：教材的第四章第二节：次级债务的概念和募集方式
第15题：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。
A：信托
B：委托
C：交收
D：托管
答案：A
解题思路：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。
本题考查重点：教材的第二章第三节：证券金融公司从事转融通业务的管理
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