2019年证券从业资格证金融市场基础知识全真模拟题（8）_7
一、选择题
1.【答案】C。解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。
2.【答案】B。解析：按投资目的不同，基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。而成长型基金注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益。收入型基金强调基金单位价格的增加.使投资者获取稳定的、最大化的当期收益.
3.【答案】A。解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.
4.【答案】D。解析：在直接融资中，资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金，资金的供应者和资金的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。
5.【答案】A。解析：货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性.几乎与银行的活期储蓄同样便利。
6.【答案】D。解析：股权融资是指公司以出让股份的方式向股东筹集资金，包括配股、增发新股以及股利分配中的送红股。
7.【答案】C。
8.【答案】B。解析：作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数基本一致的收益.因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判ETF是否成功的一个指标。
9.【答案】D。解析：记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖.必须在证券交易所设立账户。
10.【答案】B。解析：上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
11.【答案】C。解析：连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成交者予以成交;不能成交者等待机会成交;部分成交者则让剩余部分继续等待。
12.【答案】C。
13.【答案】C。解析：利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。
14.【答案】C。解析：根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。
15.【答案】B。解析：国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。
16.【答案】B。解析：鼓励中小企业私募债采用担保发行，但不强制要求担保。
17.【答案】B。解析：发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的认购与转让。
18.【答案】A。解析：供求关系是股票价格的最直接影响因素，并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
19.【答案】A。解析：相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。
20.【答案】A。
21.【答案】A。解析：荷兰式招标只有单一最后中标价格，美国式招标以最后一个报价为最终中标价。
22.【答案】A。解析：美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等;也有使用复合货币单位的.如特别提款权。
23.【答案】C。解析：证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券.卖出者得到资金.
24.【答案】D。解析：公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些，如果债券发行人的资信状况好，债券信用等级高，投资者的风险小，债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些;如果债券发行人的资信状况差，债券信用等级低，投资者的风险大，债券票面利率就需要定得高一些。此时的利率差异反映了信用风险的大小.高利率是对高风险的补偿。
25.【答案】D。解析：对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿.属于风险分散的风险管理方式。
26.【答案】B。解析：非公开发行股票的发行对象不得超过10名。
27.【答案】B。解析：债券的溢价发行是指债券以高于面值的价格发行。
28.【答案】C。解析：基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
29.【答案】A。解析：外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所占地货币为面值发行的国际债券。例如，中国政府在日本东京发行的日元债券、日本公司在纽约发行的美元债券就属于外国债券。
30.【答案】C。解析：公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。
31.【答案】B。
32.【答案】C。解析：经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。
33.【答案】B。
34.【答案】A。解析：1/(12%+3%+5%)=5。
35.【答案】A。解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
36.【答案】A。解析：选项B，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;选项C应为美国式招标：选项D应为荷兰式招标。
37.【答案】B。解析：货币政策是调节总需求的政策。
38.【答案】C。
39.【答案】B。解析：一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：基础货币、短期利率。
40.【答案】D。解析：与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)tz杆比例高;(2)定价复杂;(3)高风险性：(4)全球化程度高。
41.【答案】D。解析：间接性信用控制工具包括：(1)道义劝告;(2)窗E1指导。所以本题答案为D。
42.【答案】D。解析：所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，是实现货币政策目标的一种政策措施。公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。
43.【答案】B。
44.【答案】C。解析：所谓货币政策，是指中央银行为实现既定的经济目标.运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。
45.【答案】A。解析：中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。
46.【答案】B。解析：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人.按规定的发行条件尽力推销证券.发行结束后未售出的证券退还给发行人.承销商不承担发行风险。
47.【答案】A。解析：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。
48.【答案】A。
49.【答案】D。
50.【答案】B。
二、组合型选择题
1.【答案】B。解析：在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。按基金投资的分散化程度.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。
2.【答案】D。解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
3.【答案】D。解析：证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨表”，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能包括：(1)筹资一投资功能;(2)资本定价功能;(3)资本配置功能。
4.【答案】B。解析：管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，风险越小，管理费率越低，反之.管理费率越高。
5.【答案】A。解析：上市公司发行新股，可以公开发行，也可以非公开发行。其中上市公司公开发行新股是指上市公司向不特定对象发行新股，包括向原股东配售股份和向不特定对象公开募集股份。
6.【答案】A。解析：Ⅰ项，注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元。Ⅱ项，具有完善的公司治理和内部控制制度.风险控制指标符合相关规定。
7.【答案】C。解析：同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。证券发行规模达到一定数量的.可以采用联合保荐.但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。证券发行的主承销商可以由该保荐机构担任.也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。证券发行由两家以上承销商联合主承销的。所有担任主承销商的承销商应当共同承担主承销责任，履行相关义务。
8.【答案】D。解析：商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近3年连续盈利：贷款损失准备计提充足：风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法违规行为;中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。
9.【答案】B。
10.【答案】D。
11.【答案】D。解析：证券经纪业务的特点有：(1)业务对象的广泛性(并非选择性);(2)证券经纪商的中介性;(3)客户指令的权威性;(4)客户资料的保密性。故Ⅰ项不正确。
12.【答案】D。解析：为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要，为改变财务公司资金来源单一的现状.满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要.同时也为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模，中国银监会允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券。
13.【答案】D。解析：基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理方面具有某些优势，如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险.并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合，在市场变动的情况下.及时地对投资组合进行更新.从而将基金资产风险控制在预定的范围内等。
14.【答案】C。解析：向原股东配股，除符合一般规定外，还应当符合下列规定：(1)拟配股数量不超过本次配股前股本总额的30%;(2)控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量;(3)采用《证券法》规定的代销方式发行.
15.【答案】C。解析：发行债券是公司追加资本的需要，发行股票是股份公司创立和增加资本的需要。所以Ⅲ项错误。
16.【答案】D。
17.【答案】D。解析：增发可以采取：(1)上网定价发行与网下配售相结合;(2)网下网上同时定价发行;(3)中国证监会认可的其他形式。
18.【答案】A。解析：发行人申请股票在深圳证券交易所上市，应当符合以下条件：(1)股票已公开发行。(2)公司股本总额不少于3000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过4亿元的.公司发行股份的比例为10%以上。(4)公司股东人数不少于200人。(5)公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载。(6)深圳证券交易所要求的其他条件。
19.【答案】D。
20.【答案】C。解析：深圳证券交易所综合指数类有深证综合指数、深证A股指数、深证8股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数和深证新指数。
21.【答案】C。解析：增发的发行方式主要有：(1)网上定价发行与网下询价配售相结合;(2)网下、网上同时定价发行;(3)中国证监会认可的其他形式。上市公司公开发行股票，应当由证券公司承销：非公开发行股票.如发行对象均属于原前10名股东的，则可以由上市公司自行销售。
22.【答案】D。解析：Ⅱ项权证具有期权的性质。
23.【答案】C。解析：上市公司申请可转换公司债券在证券交易所上市，应当符合下列条件：(1)可转换公司债券的期限在1年以上;(2)可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;(3)申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件.
24.【答案】D。
25.【答案】D。解析：Ⅱ项，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;Ⅲ项应为美国式招标;Ⅳ项应为荷兰式招标。
26.【答案】D。
27.【答案】C。
28.【答案】C。解析：境内上市外资股的投资主体限于以下几类：外国的自然人、法人和其他组织;中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民;拥有外汇的境内居民;中国证监会认定的其他投资人.
29.【答案】C。
30.【答案】D。
31.【答案】D。
32.【答案】A。解析：证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类。
33.【答案】C。解析：信托的基本特征：(1)所有权与利益权相分离。(2)信托财产的独立性。(3)信托有限责任。(4)信托管理的连续性。信托管理的连续性安排，使信托成为一种具有长期性和稳定性的财产转移与财产管理制度.
34.【答案】D。
35.【答案】C。解析：Ⅳ项属于银监会的职责。
36.【答案】D。解析：存款准备金政策不规定存款准备金的上限，超过部分构成超额存款准备金。
37.【答案】D。解析：货币政策中介目标选择标准是：可测性、可控性、相关性。
38.【答案】A。解析：Ⅲ项，公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致提出;Ⅳ项，改革方案须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过。
39.【答案】A。
40.【答案】C。解析：中小板综合指数以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本，以最新自由流通股本数为权重.进行加权逐日连锁计算。中小板综合指数以2005年6月7日为基日，基日指数为1000点，2005年12月1日开始发布。
41.【答案】C。
42.【答案】C。解析：Ⅲ项，根据我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》的规定，上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的.应当采用代销方式发行。
43.【答案】D。
44.【答案】C。解析：债券的发行价格可分为平价发行、溢价发行和折价发行。
45.【答案】A。解析：期货交易实行保证金制度和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。
46.【答案】B。解析：Ⅱ项属于保监会的职责;Ⅲ项属于人民银行的职责;V项属于银监会的职责。
47.【答案】D。
48.【答案】D。解析：我国的商业银行债券主要包括：(1)商业银行金融债券;(2)商业银行次级债券;(3)混合资本债券，并以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式。
49.【答案】B。解析：货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。
50.【答案】B。解析：间接融资的主动权掌握在金融中介手中。资金贷给谁不贷给谁，由金融机构决定：Ⅰ项错误。间接融资降低社会的融资成本;Ⅲ项错误。
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(责任编辑：长理培训)
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