(41) 下列关于股票永久性的说法，错误的是( )。
A: 股票所载有权利的有效性是始终不变的
B: 股票代表着股东的永久性投资，所以股票持有者不能转让其股东身份
C: 股票的有效期与股份公司的存续期相联系
D: 通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本
答案:B
解析:
股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，二者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。
(42) 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为( )。
A: 风险期望
B: 风险头寸
C: 风险暴露
D: 风险预算
答案:C
解析:
未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。故选C。
(43) ( )是指投资者将其托管证券从一家证券营业部转移到另一家证券营业部托管。
A: 证券托管
B: 证券存管
C: 证券转托管
D: 证券托管
答案:C
解析:
转托管是指投资者将其托管证券从一家证券营业部转移到另一家证券营业部托管。
(44) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。
A: 投资者所在国
B: 发行者所在国
C: 发行地所在国
D: 第三国
答案:C
解析:
外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
(45) 下列关于公司型基金的说法，正确的是( )。
A: 公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B: 公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大
C: 公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
D: 公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
答案:B
解析:
公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司，选项A说法错误;公司型基金以发行股份的方式募集资金，选项C说法错误;契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，选项D说法错误。故选B。
(46)下列不属于证券公司从事介绍业务与期货公司签订书面委托协议应当载明的事项的是( )。
A: 介绍业务的范围
B: 执行期货保证金安全存管制度的措施
C: 介绍业务对接程序
D: 客户投诉的接待处理方式
答案:C
解析:
根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第10条规定，
证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：①介绍业务的范围;②执行期货保证金安全存管制度的措施;③介绍业务对接规则;④客户投诉的接待处理方式;⑤报酬支付及相关费用的分担方式;⑥违约责任、中国证监会约定的其他事项。故选C。
(47) ( )是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。
A: SPO
B: SPV
C: DHI
D: KII
答案:B
解析:
特定目的机构或特定目的受托人(SPV)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。
(48) 基金管理人的主要业务是( )。
A: 发起设立基金、管理基金
B: 管理基金、基金营销
C: 发起设立基金、基金营销
D: 基金注册登记、基金营销
答案:A
解析: 基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。
(49) 中央银行提高法定存款准备金率时，( )。
A: 商业银行可用资金增多、贷款上升，导致货币供应量增多
B: 商业银行可用资金增多、贷款下降，导致货币供应量减少
C: 商业银行可用资金减少、贷款上升，导致货币供应量增多
D: 商业银行可用资金减少、贷款下降，导致货币供应量减少
答案:D
解析:
当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，导致货币供应量减少。
(50) 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与( )的关系。
A: 除权日
B: 股权登记日
C: 行权日
D: 除息日
答案:B
解析: 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。
(51) 下列不属于基金持有人基本权利的是( )。
A: 对基金收益的享有权
B: 对基金份额的转让权
C: 基金资产的管理权
D: 在一定程度上对基金经营决策的参与权
答案:C
解析:
基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。
(52) 中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是( )。
A: 德意志银行、国际金融公司
B: 国际金融公司、亚洲开发银行
C: 亚洲开发银行、英格兰银行
D: 英格兰银行、亚洲开发银行
答案:B
解析: 2005年10月，中国人民银行批准国际金融公司和亚洲开发银行在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元。这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，是中国债券市场对外开放的重要举措和有益尝试。
(53)根据规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的( )。
A: 12%
B: 10%
C: 7%
D: 5%
答案:D
解析: 2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求：投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的5%。
(54) 投资者委托证券交易时需支付的佣金不包括( )。
A: 变更股权登记费
B: 证券公司经纪佣金
C: 证券交易所手续费
D: 证券交易监管费
答案:A
解析: 佣金是由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。
(55) 下列关于企业年金基金财产投资范围的说法，不正确的是( )。
A: 企业年金财产不得购买投资连结保险产品
B: 企业年金基金财产可投资债券回购
C: 企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债
D: 企业年金基金财产限于境内投资
答案:A
解析:
企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
(56) 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。
A: 1
B: 3
C: 4
D: 6
答案:C
解析:
《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。故选C。
(57) 企业短期融资券注册会议原则上( )召开一次，由5名注册委员会委员参加。
A: 每周
B: 每月
C: 每季度
D: 每年
答案:A
解析: 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。
(58)宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。
A: 累积性
B: 隐藏性
C: 或然性
D: 潜在性
答案:A
解析:
宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
(59) 下列不属于债券基本性质的是( )。
A: 债券属于有价证券
B: 债券是一种虚拟资本
C: 债券是债权的表现
D: 发行人必须在约定的时间付息还本
答案:D
解析:
债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③债券是债权的表现。故选D。
(60) 远期外汇合约属于( )。
A: 股权类产品的衍生工具
B: 货币衍生工具
C: 利率衍生工具
D: 信用衍生工具
答案:B
解析:
货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
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