21.股权分置是指 A 股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为( )。
Ⅰ.流通股 Ⅱ.非流通股
Ⅲ.普通股 Ⅳ.优先股
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A。[解析]股权分置是指 A 股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。
22.委托指令有多种形式，根据委托价格限制有( )。
Ⅰ.高价委托 Ⅱ.市价委托
Ⅲ.限价委托 Ⅳ.低价委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析)委托指令有多种形式，根据委托价格限制有市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托。
23.A 股账户按持有人分为( )。
Ⅰ.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户
Ⅱ.证券公司自营证券账户
Ⅲ.一般机构证券账户
Ⅳ.自然人证券账户
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、
B。[解析]人民币普通股票账户简称 A 股账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖 A 股的境内投资者和合格境外机构投资者。A 股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。
24.下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收的是( )。
Ⅰ.佣金 Ⅱ.过户费
Ⅲ.印花税 Ⅳ.托管费
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C。[解析]投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。
25.深证 100 指数成分股的选取主要考察 A 股上市公司的( )指标。
Ⅰ.总市值 Ⅱ.成交金额
Ⅲ.市盈率 Ⅳ.流通市值
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C。[解析]深证 100 指数成分股的选取主要考察 A 股上市公司流通市值和成交金额两项指标，从在深圳证券交易所上市的股票中选取100 只 A 股作为成分股，以成分股的可流通 A 股数为权数，采用派许综合法编制。
26.债券的性质可以表述为( )。
Ⅰ.债券属于有价证券 Ⅱ.债券是一种真实资本
Ⅲ.债券是债权的表现 Ⅳ.债券是所有权凭证
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。债券是债权凭证，股票是所有权凭证。
27.我国的企业债券和公司债券的不同点包括( )。
Ⅰ.发行方式以及发行的审核方式不同 Ⅱ.担保要求不同
Ⅲ.发行主体的范围不同 Ⅳ.发行定价方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D。[解析]我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：(1)发行主体的范围不同。(2)发行方式以及发行的审核方式不同。(3)担保要求不同。(4)发行定价方式不同。
28.欧洲债券票面使用的货币包括( )。
Ⅰ.美元 Ⅱ.欧元
Ⅲ.英镑 Ⅳ.人民币
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。
29.我国的国际债券主要有( )。
Ⅰ.政府债券 Ⅱ.金融债券
Ⅲ.特种债券 Ⅳ.可转换公司债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]我国的国际债券主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券。
30.影响国债销售价格的因素有( )。
Ⅰ.市场利率 Ⅱ.承销商承销国债的中标成本
Ⅲ.流通市场中可比国债的收益率水平 Ⅳ.国债承销的手续费收入
A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C。[解析]影响国债销售价格的因素有：(1)市场利率。(2)承销商承销国债的中标成本。(3)流通市场中可比国债的收益率水平。(4)国债承销的手续费收入。(5)承销商所期望的资金回收速度。(6)其他国债分销过程中的成本。
31.一般来说，商业银行发行金融债券应具备以下( )条件。
Ⅰ.最近 3 年连续营利 Ⅱ.贷款损失准备计提充足
Ⅲ.核心资本充足率不低于 8% Ⅳ.最近 3 年没有重大违法、违规行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于 4%;最近 3 年连续营利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3 年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。
32.证券公司债券的发行人可聘请( )担任债权代理人。
Ⅰ.信托投资公司 Ⅱ.基金管理公司
Ⅲ.证券公司 Ⅳ.律师事务所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ+Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C。[解析]发行人应当为债券持有人聘请债权代理人。发行人可聘请信托投资公司、基金管理公司、证券公司、律师事务所、证券投资咨询机构等机构担任债权代理人。
33.与现券交易相比，远期合同交易的特点主要表现在( )。
Ⅰ.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同
Ⅱ.远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔
Ⅲ.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一意见签订合同之后才算成立
Ⅳ.远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B。[解析]题中四项都为与现券交易相比远期合同交易的特点，故全选。
34.下列属于债券评级程序中确定等级阶段的是( )。
Ⅰ.评估小组向公司评级委员会提交《信用评级分析报告》，评级委员会开会审定
Ⅱ.评估客户如不要求在报刊上公布资信等级，评估公司不予公布
Ⅲ.公司向评估客户发出《信用评级报告》和《信用评级分析报告》，征求意见，评估客户在接到报告后应于 5 日内提出意见Ⅳ.评估客户要求在报刊上公布资信等级，可与评估公司签订《委托协议》，由评估公司以《资信等级公告》形式在报刊上刊登
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B。[解析]选项Ⅰ、Ⅲ属于确定等级阶段，选项Ⅱ、Ⅳ属于公布等级阶段。
35.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。
Ⅰ.保证收益 Ⅱ.分散风险
Ⅲ.专业理财 Ⅳ.集合投资
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ
C。[解析]证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。
36.基金管理费率通常与( )。
Ⅰ.基金规模成反比 Ⅱ.基金规模成正比
Ⅲ.风险成反比 Ⅳ.风险成正比
A.1、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ
B。[解析]基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，基金管理费率越低;基金风险程度越高，基金管理费率越高。
37.一般来讲，可以作为货币市场基金投资对象的有( )。
Ⅰ.商业票据 Ⅱ.银行承兑票据
Ⅲ.国库券 Ⅳ.银行短期存款
A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B。[解析]货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在 1 年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
38.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有的权利包括( )。
Ⅰ.按照规定要求召开基金份额持有人大会
Ⅱ.分享基金财产收益
Ⅲ.依法转让或申请赎回其持有的基金份额
Ⅳ.参与分配清算后的剩余基金财产
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A。[解析]除第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人还享有下列权利：对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。
39.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公募基金的基金管理人不得有下列( )行为。
Ⅰ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
Ⅱ.公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅲ.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
Ⅳ.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ
B。[解析]公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;不公平地对待其管理的不同基金财产;利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;侵占、挪用基金财产;泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;玩忽职守，不按照规定履行职责;法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
40.当出现( )情形时，基金托管人职责终止。
Ⅰ.被依法取消基金托管资格
Ⅱ.被基金份额持有人大会解任
Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
Ⅳ.被基金管理人解任
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。
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