2019年证券从业资格证金融市场基础知识全真模拟题（4）_5
1.国家股从资金来源上看，主要有( )。
Ⅰ.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
Ⅱ.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的总资产
Ⅲ.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建股份公司的投资
Ⅳ.经授权代表国家投资的投资公司等机构向新组建股份公司的投资
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ
A。[解析]国家股从资金来源上看，主要有三个方面：(1)现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。(2)现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。(3)经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。
22.根据委托时效限制，委托指令包括( )。
Ⅰ.当日委托 Ⅱ.整数委托
Ⅲ.市价委托 Ⅳ.开市委托
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，分为市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托;根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
23.下列属于普通股根据其风险特征分类的是( )。
Ⅰ.蓝筹股 Ⅱ.成长股
Ⅲ.优先股 Ⅳ.收入股
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D。[解析]根据其风险特征，普通股可分为以下几类：蓝筹股、成长股、收入股、周期股、防守股、概念股、投机股。
24.对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的( )解冻。
Ⅰ.资金 Ⅱ.证券
Ⅲ.账户 Ⅳ.密码
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。
25.《中华人民共和国公司法》规定，公司财产在分别支付( )，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配给股东。
Ⅱ.清算费用 Ⅱ.职工的工资
Ⅲ.社会保险费用 Ⅳ.法定补偿金
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D。[解析]《中华人民共和国公司法》规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配给股东。公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。
26.债券的有价证券属性主要表现为( )。
Ⅰ.债券可赎回 Ⅱ.债券本身有一定的面值
Ⅲ.持有债券可按期取得利息 Ⅳ.债券是虚拟资本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]债券属于有价证券，主要表现为：(1)债券反映和代表一定的价值，其本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现。(2)持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现。(3)债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。
27.根据资金用途的不同，国债可分为( )。
Ⅰ.战争国债 Ⅱ.建设国债
Ⅲ.非流通国债 Ⅳ.赤字国债
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D。[解析]根据资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
28.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有( )的特点。
Ⅰ.自由转让 Ⅱ.主要吸纳储蓄资金
Ⅲ.短期性 Ⅳ.自由认购
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A。[解析]流通国债的特点是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。
29.外国债券的特点有( )。
Ⅰ.在发行方式方面，其由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
Ⅱ.在发行法律方面，其必须经官方主管机构批准
Ⅲ.债券发行人与债券的面值货币属于同一个国家
Ⅳ.在发行纳税方面，其受发行地所在国的税法管制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点有：(1)债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。(2)在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销。(3)在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准。(4)在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制。
30.目前我国记账式国债的招标方式有( )。
Ⅰ.“美国式”招标 Ⅱ.“英国式”招标
Ⅲ.“荷兰式”招标 Ⅳ.“混合式”招标
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、
A。[解析]根据财政部《关于印发(2011 年记账式国债招标发行规则)的通知》(财库[2011]4 号)，目前我国记账式国债的招标方式包括：(1)“荷兰式”招标。(2)“美国式”招标。(3)“混合式”招标。
31.下列关于商业银行次级债务的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.次级债务是由银行发行的
Ⅱ.次级债务固定期限不低于 5 年(含 5 年)
Ⅲ.除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失
Ⅳ.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于 5 年(含5 年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
32.发行或投资优先股的意义包括( )。
Ⅰ.有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力
Ⅱ.有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道
Ⅲ.可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展
Ⅳ.为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D。[解析]发行或投资优先股的意义包括：(1)有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道。(2)有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力。(3)能够为投资者提供多元化的投资渠道。(4)为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级。(5)可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展。
33.回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为( )。
Ⅰ.国债回购交易 Ⅱ.债券回购交易
Ⅲ.质押式回购 Ⅳ.证券回购交易
A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ
B。[解析]回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易、债券回购交易、证券回购交易、质押式回购等。
34.远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。
Ⅰ.功能作用不同 Ⅱ.信用风险不同
Ⅲ.保证金制度不同 Ⅳ.交易对象不同
A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B。[解析]远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：
(1)交易对象不同。(2)功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。
35.1997 年 11 月国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两只基金是( )。
Ⅰ.基金兴华 Ⅱ.基金金泰
Ⅲ.基金安信 Ⅳ.基金开元
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]1997 年 11 月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》;1998 年 3 月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
36.下列关于公司型基金的描述中，正确的有( )。
Ⅰ.它是通过基金契约的形式设立的基金 Ⅱ.根据基金公司章程营运资金
Ⅲ.筹集的资金是公司法人的资本 Ⅳ.它是具有独立法人地位的股份投资公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D。[解析]公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本，依据基金公司章程营运基金。第Ⅰ项属于契约型基金的特性。
37.目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.可转换债券
Ⅲ.剩余期限超过 365 天低于 397 天的债券
Ⅳ.信用等级在 AAA 级以下的企业债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ
A。[解析]货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过 397 天的债券。(4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券。(5)国内信用评级机构评定的 A-l 级或相当于 A-l 级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
38.下列关于 LOF 与 ETF 的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而 LOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价
Ⅱ.LOF 的申购、赎回通过交易所进行，ETF 的申购、赎回既
可以在代销网点进行也可以在交易所进行
Ⅲ.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与 ETF 的申购、赎回交易，而 LOF 在申购、赎回上没有特别要求
Ⅳ.ETF 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，而 LOF 则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
38.C。[解析] LOF 与 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购、赎回的标的不同。ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购、赎回的场所不同。ETF 的申购、赎回通过交易所进行，LOF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。(3)对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在 50 万份以上)才能参与 ETF 的申购、赎回交易，而 LOF 在申购、赎回上
没有特别要求。(4)基金投资策略不同。ETF 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，而 LOF 则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。
39.基金管理人职责终止的情形包括( )。
Ⅰ.被基金份额持有人大会解任
Ⅱ.被依法取消基金管理资格
Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
Ⅳ.不公平地对待其管理的不同基金财产
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B。[解析]根据《中华人民共和国证券投资基金法》，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：(1)被依法取消基金管理资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。
40.一般来说，证券投资基金当事人之间的关系包括( )。
Ⅰ.基金份额持有人和基金管理人之间的关系
Ⅱ.基金管理人和基金托管人之间的关系
Ⅲ.基金份额持有人和基金托管人之间的关系
Ⅳ.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A。[解析]证券投资基金当事人之间的关系包括：(1)基金份额持有人与基金管理人之间有委托人、受益人与受托人的关系。(2)基金管理人与托管人之间有相互制衡的关系。(3)基金份额持有人与托管人之间有委托与受托的关系。
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(责任编辑：长理培训)
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