(21)证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的( )%的，无须取得证券自营业务资格。
A: 80
B: 85
C: 90
D: 95
答案:A
解析:证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
(22) 下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，错误的是( )。
A: 针对个人投资者，不向机构投资者发行
B: 采用实名制，不可流通转让
C: 收__________益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D: 采用电子方式记录债权
答案:C
解析: 储蓄国债(电子式)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。故选C。
(23) 金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是( )最具权威的股价指数。
A: 美国
B: 英国
C: 德国
D: 日本
答案:B
解析:
金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是英国最具权威性的股价指数，原由《金融时报》编制和公布，现由《金融时报》和伦敦证券交易所共同拥有的富时集团编制。
(24) ( )方式是指监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理重大事项进行说明。
A: 市场准入
B: 监管谈话
C: 非现场监管
D: 现场监管
答案:B
解析:
银监会的监管措施包括市场准入、现场检查、非现场监管、监管谈话、信息披露监管。题干所述为监管谈话方式。
(25)基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的( )%。
A: 4
B: 8
C: 10
D: 20
答案:D
解析:
基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%。
(26)证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券易所手续费等)不得高于证券交易金额的( )。
A: 3‰
B: 5‰
C: 7‰
D: 10‰
答案:A
解析:
证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。
(27) 下列关于RQFII试点业务与QFII主要区别的说法，错误的是( )。
A: 募集的资金是人民币而不是外汇
B: 机构限定为境外基金管理公司和证券公司的香港子公司
C: 交易范围包括银行间债券市场
D: 尽可能简化对投资额度和跨境资金收支的管理
答案:B
解析: RQFII
试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇;@RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;③投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。
(28)某一投资基金总资产为44.06亿元，负债为0.97亿元，基金总份额为46.8亿份，则基金份额净值是( )元。
A: 0.94
B: 0.93
C: 0.92
D: 0.96
答案:C
解析:
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，其中基金资产净值=基金资产总值-基金负债，可得基金份额净值=0.92(元)。
(29) 下列关于证券经纪业务的说法，错误的是( )。
A: 经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B: 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C: 经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系
D: 经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系
答案:C
解析:经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选C。
(30) 下列关于集合竞价的说法，不正确的是( )。
A:所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者按照进入证券交易系统电脑主机的时间先后排列
B:所有卖方有效委托按委托限价由低到高的顺序排列，限价相同名进入证券交易所交易系统电脑主机的时间先后排列
C: 按照价格优先、同等价格下时间优先的成交顺序依次成交，直至成交条件不满足为止
D:成交条件不满足是指所有买人委托的限价均高于卖出委托的限价;所有成交都以同一成交价成交
答案:D
解析:成交条件不满足即所有买入委托的限价均低于卖出委托的限价，所有成交都以同一成交价成交。故选D。
(31) 下列不能被证券经营机构用来进行证券投资的是( )。
A: 借贷资金
B: 自有资本
C: 营运资金
D: 受托投资资金
答案:A
解析:
证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资，而不能利用借贷资金进行证券投资。故选A。
(32) 关于货币层次，下列说法中错误的是( )。
A: 从数量上看，M0
B: M1是狭义货币，M2是广义货币
C: M0包括银行的库存现金
D: 在我国，准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款
答案:C
解析:
现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为3个层次：M0=流通中的现金;M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款;M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。M1是狭义货币，是现实购买力;M2是货币;M2与M1之差是准货币，是潜在购买力。由于M2通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此，一般所说的货币供应量是指M2。
(33)相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的( )以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的( )以上通过。
A: 1/2，1/2
B: 1/2，2/3
C: 2/3，2/3
D: 2/3，1/2
答案:C
解析:
相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过。改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为G股。
(34) 目前，我国金融市场实行的经营体制是( )。
A: 分业经营、分业管理
B: 分业经营、混业管理
C: 混业经营、分业管理
D: 混业经营、混业管理
答案:A
解析:
目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。
(35) 中国证监会可以要求证券交易所之间建立以( )监管为目的的信息交换制度和联合监管制度。
A: 政府
B: 自主
C: 市场
D: 独立
答案:C
解析:
中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的信息交换制度和联合监管制度，共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险。
(36) 在地方政府债券的承销中关于投标量的限定规定，单一标位最低投标限额为( )亿元，最高投标限额为( )亿元。
A: 0.1，30
B: 0.1，20
C: 0.2，20
D: 0.2，30
答案:D
解析:在地方政府债券的承销中，承销团成员最低、最高投标限额按招标量的一定比例计算，具体是：甲类成员最低、最高投标限额分别为招标量的3%、30%;乙类成员最低、最高投标限额分别为招标量的0.5%、10%。单一标位最低投标限额为0.2亿元，最高投标限额为30亿元。投标量变动幅度为0.1亿元的整数倍。
(37)根据有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。
A: 5%
B: 10%
C: 13%
D: 15%
答案:B
解析:
合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。
(38)向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( )。
A: 证券承销与保荐业务
B: 证券经纪业务
C: 融资融券业务
D: 证券自营业务
答案:C
解析:
融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
(39) ( )是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。
A: 专项债券
B: 收入债券
C: 一般责任债券
D: 政府支持机构债券
答案:C
解析:
一般责任债券(普通债券)是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系，其还本付息得到发行政府信誉和税收的支持，发行一般必须经当地议会表决或全体公民表决同意。
(40) 封闭式基金期限届满后需将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资( )进行公正合理的分配。
A: 形式
B: 比例
C: 顺序
D: 币种
答案:B
解析:
封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。
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