2019年证券从业资格考试金融市场基础知识习题：单选题（5）_3
(41) 完善的市场体系的作用不包括( )。
A: 能促进证券市场筹资和融资功能的发挥
B: 有利于稳定证券市场
C: 增强社会投资信心
D: 消除系统性风险
答案:D
解析:
完善的市场体系能促进证券市场筹资和融资功能的发挥，有利于稳定证券市场，增强社会投资信心，促进资本合理流动，从而推动金融业、商业和其他行业以及社会福利事业的顺利发展。
(42) ETF结合了( )的运作特点。
A: 契约型基金与公司型基金
B: 封闭式基金与开放式基金
C: 股票基金与货币基金
D: 成长型基金与收入型基金
答案:B
解析: ETF
结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
(43)若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为( )。
A: 4.0
B: 4.7
C: 5.3
D: 5.9
答案:D
解析: 货币乘数m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
(44) 任一企业集合票据募集资金额不超过( )人民币。
A: 2亿元
B: 5亿元
C: 8亿元
D: 10亿元
答案:A
解析:
任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过1O亿元人民币。
(45) 根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则不包括( )。
A: 可实现最大成交量的价格
B: 使未成交量最小的申报价格
C: 高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格
D: 与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格
答案:B
解析:
根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格;②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。
(46) 金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。
A: 投资
B: 筹资
C: 生产经营
D: 资产或负债
答案:D
解析:
金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。
(47)上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为( )元。
A: 0.001
B: 0.005
C: 0.01
D: 0.1
答案:C
解析:
上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元人民币。
(48) 下列不属于资本市场的是( )。
A: 债券回购市场
B: 中长期债券市场
C: 股票市场
D: 证券投资基金市场
答案:A
解析:
资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基本市场。“债券回购市场”属于货币市场。
(49)在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于( )亿元人民币。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。
(50) 下列不能作为证券市场监管手段的是( )。
A: 法律手段
B: 经济手段
C: 行政手段
D: 市场手段
答案:D
解析:
证券市场监管的手段包括：①法律手段。这一手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。②经济手段。这一手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，__________但调节过程可能较慢，存在时滞。③行政手段。
(51) 下列关于基金、股票与债券的区别的说法，不正确的是( )。
A: 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系
B: 债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C: 基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D: 基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票
答案:B
解析:
证券投资基金与股票、债券的区别：①反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。②筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。③风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。因此，基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。
(52)国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所指定并报( )备案，备案的15天内无异议后实施。
A: 中国证券业协会、中国证监会
B: 中国证监会、国家发展和改革委员会
C: 国家发展和改革委员会、中国证券业协会
D: 中国银监会、国家发展和改革委员会
答案:B
解析:
国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会、国家发展和改革委员会备案，备案15天内无异议后实施。
(53) 基金管理公司的主要股东的注册资本不低于( )亿元人民币。
A: 3
B: 4
C: 5
D: 6
答案:A
解析:
我国对基金管理公司实行市场准入管理，《证券投资基金法》规定：“设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。”
(54) 独立存在的金融合约是( )。
A: 嵌入式衍生工具
B: 交易所交易的衍生工具
C: 场外交易市场(OTC)交易的衍生工具
D: 独立衍生工具
答案:D
解析:
独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等。
(55) 债券代表的权利是( )。
A: 公司经营决策权
B: 资产所有权
C: 直接支配财产权
D: 债券投资者权利
答案:D
解析:
债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。拥有债券的人是债权人，债权人不同于公司股东，是公司的外部利益相关者。
(56) 2007年8月，( )正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。
A: 国务院
B: 中国人民银行
C: 中国证监会
D: 中国银监会
答案:C
解析: 2007
年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》。《公司债券发行试点办法》的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动，对于发展我国的债券市场、拓展企业融资渠道、丰富证券投资品种、完善金融市场体系、促进资本市场协调发展具有十分重要的意义。
(57) ( )衍生品是名义金额最大的衍生品。
A: 利率
B: 股票
C: 实物
D: 外汇
答案:A
解析:
利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类。
(58)由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有( )。一
A: 隐蔽性
B: 扩散性
C: 不确定性
D: 周期性
答案:A
解析:
金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
(59) 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。
A: 公开市场操作
B: 投融资
C: 政策性
D: 保值
答案:A
解析:
中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。
(60)金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为( )
A: 存款准备金
B: 基础货币
C: 法定盈余公积
D: 任意盈余公积
答案:A
解析:
存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。
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(责任编辑：长理培训)
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