2019年证券从业资格考试金融市场基础知识习题：单选题（5）
(1) 下列说法错误的是( )。
A: 注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息
B:发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任
C: 证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司的财务公布制度
D:实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当
答案:D
解析:
选项D，实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，但无法保证发行的证券资质优良、价格适当。
(2) 结算所是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的( )成交价作为当日结算价。
A: 平均
B: 最高
C: 最低
D: 最末
答案:A
解析:
结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制度，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。
(3) 国际开发机构人民币债券在( )发行。
A: 亚洲市场
B: 中国境内
C: 日本以外的亚洲市场
D: 全球
答案:B
解析:
国际开发机构人民币债券是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。
(4) 下列关于债券票面要素的说法，正确的是( )。
A: 为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券
B: 当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券
C: 一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些
D: 流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受
答案:C
解析:
发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：①资金使用方向;②市场利率变化;③债券变现能力。债券票面利率与债券的期限有关：一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。不过，债券票面利率与期限的关系较复杂，它们还受其他因素的影响，所__________以有时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。
(5) 开放式基金的利润分配应当采用( )方式。
A: 分配现金
B: 分配基金份额
C: 分配股票
D: 分配债券
答案:A
解析: 开放式基金的利润分配应当采用分配现金方式。
(6) 以个人为发行对象的( )有时被称为储蓄债券。
A: 短期国债
B: 流通国债
C: 非流通国债
D: 中期国债
答案:C
解析:
非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时被称为储蓄债券。
(7) 财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行的记账式附息国债属于( )。
A: 国家重点建设债券
B: 财政债券
C: 长期建设国债
D: 特别国债
答案:D
解析:
为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第30次会议审议通过，并经国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了2700亿元特别国债。该国债为记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，向四大国有商业银行定向发行700亿元特别国债，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。
(8) ( )是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
A: 流动性风险
B: 操作风险
C: 经营风险
D: 信用风险
答案:A
解析: 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
(9) 在地方政府债券的发行与承销的招标方式中，投标标位变动幅度为( )，每一承销团成员最高、最低标位差为25个标位，无须连续投标。
A: 0.01%
B: 0.03%
C: 0.05%
D: 0.1%
答案:A
解析:
在地方政府债券的发行与承销的招标方式中，投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标位差为25个标位，无须连续投标。
(10)国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为(或相当于)AA级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在( )以上。
A: 3亿美元
B: 5亿美元
C: 8亿美元
D: 10亿美元
答案:D
解析:
国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：①财务稳健，资信良好，经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为AA级以上;②已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上;③所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。
(11) ( )股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。
A: B股
B: H股
C: N股
D: S股
答案:D
解析:
境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是Hong Kon，取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，纽约的第一个英文字母是N，新加坡的第一个英文字母是S，伦敦的第一个英文字母是L，因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、L股。
(12)调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，下列不属于中央银行基准利率的是( )。
A: 再贷款利率
B: 存款准备金利率
C: 超额存款准备金利率
D: 金融机构的法定存贷款利率
答案:D
解析:
中央银行基准利率包括再贷款利率、再贴现利率、存款准备金利率、超额存款准备金利率。调整金融机构的法定存贷款利率属于中国人民银行采用的利率工具之一，是与中央银行基准利率平级的。
(13) 上证综合指数以( )年12月19日为基期。
A: 1989
B: 1990
C: 1991
D: 1992
答案:B
解析:
上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
(14)由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是( )
A: 场内交易市场
B: 柜台交易市场
C: 场外交易市场
D: 店头交易市场
答案:A
解析:
场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。
(15) 基金参与股指期货交易的目的是( )。
A: 套利
B: 套期保值
C: 投机
D: 增强市场流动性
答案:B
解析:
基金参与股指期货交易，应当根据风险管理的原则，以套期保值为目的，并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行。
(16) 从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限缩短至( )以内。
A: 1个月
B: 1个季度
C: 半年
D: 1年
答案:A
解析:
从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限改为1个月，发行款的上划采取一次缴款办法，国债发行手续费也由财政部一次拨付。
(17) ( )是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A: 经营风险
B: 流动性风险
C: 信用风险
D: 财务风险
答案:A
解析:
经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
(18) 投资者如不在委托单上特别注明，有效期均按( )处理。
A: 当日有效
B: 约定日有效
C: 无效
D: 撤销
答案:A
解析:
当日有效是指从委托之时起至当日证券交易所营业终了之时止的时间内有效。一般投资者如不在委托单上特别注明，均按当日有效处理。
(19) 目前，上市证券的集中交易主要采用的是( )方式。
A: 总额结算
B: 净额结算
C: 差额结算
D: 统一结算
答案:B
解析:
目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。
(20) ( )以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。
A: 抵押债券
B: 质押债券
C: 保证债券
D: 无担保债券
答案:B
解析: 质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。
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(责任编辑：长理培训)
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