(21)购买者在向出售者支付一定费用后.就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利.称之为( )。
A: 金融期货
B: 权证
C: 金融期权
D: 期货
答案:C
解析:
金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后.就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。
(22) 基金托管人主要通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成( )。
A: 正比
B: 反比
C: 线性关系
D: 凸性
答案:A
解析: 基金托管人的托管费收入与托管规模成正比。
(23) 窗口指导属于( )。
A: 一般性货币政策工具
B: 选择性货币政策工具
C: 直接信用控制的货币政策工具
D: 间接信用控制的货币政策工具
答案:D
解析: 间接性信用控制工具包括：(1)道义劝告;(2)窗口指导。所以本题答案为D。
(24)我国建立了多层次的证券市场。其中.设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是( )。
A: 中小企业板市场
B: 创业板市场
C: 主板市场
D: 代办股份转让市场
答案:B
解析: 略
(25) 传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的( )为基础发行证券。
A: 偿债资产
B: 投资组合
C: 债务池
D: 资产池
答案:D
解析:
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础.而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
(26) 下列机构中.对证券公司自营业务进行日常监督管理的是( )。
A: 中国证监会及其派出机构
B: 证券交易所
C: 中国人民银行
D: 中国证监会聘请的专业性中介机构
答案:B
解析:
根据《证券交易所管理办法》第45条的规定，证券交易所根据国家关于证券公司证券自营业务管理的规定和证券交易所业务规则.对会员的证券自营业务实施日常监督管理.
(27) 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。
A: 高风险、高收益
B: 低风险、低收益
C: 基本没有风险
D: 风险相对适中、收益相对稳健
答案:D
解析:
证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。股票属于高风险、高收益投资品种，债权属于低风险、低收益投资品种，基金风险相对适中、收益相对稳健。
(28) 按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A: 债券基金、股票基金、货币市场基金
B: 封闭式基金与开放式基金
C: 成长型基金与收入型基金
D: 契约型基金与公司型基金
答案:A
解析: 略
(29) 下列有关期货的说法.错误的是( )。
A: 金融期货合约是标准化的
B: 期货交易可以在期货交易所内进行.也可以在场外交易
C: 大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结
D: 期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约
答案:B
解析: 期货交易应当在规定的场所进行，禁止场外交易。选项B说法错误。
(30) 中央银行减少货币供给量，可通过( )渠道来实现。
A: 降低再贴现率
B: 在公开市场上卖出证券
C: 增加外汇储备
D: 减少商业银行在中央银行的存款
答案:B
解析: 在公开市场上卖出证券，使现金和银行存款减少，即减少了货币供应量。
(31)甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于( )。
A: 风险补偿
B: 风险转移
C: 风险分散
D: 风险对冲
答案:A
解析:
本题要求考生对各种风险策略的基本定义有所了解，从字面意思看，题于所给情景并没有发生将甲风险进行转移的情况，由此排除B;也没有通过组合甲乙进行风险分散，由此排除C：也没有购买别的产品来对冲甲风险，由此排除D。事实上.这是一种风险补偿方式.通过对信用评级低的客户收取较高的贷款利率.对自己承担更高的风险进行补偿。
(32) 下列关于保险公司次级债务的说法，错误的是( )。
A: 募集人在无法支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿
B: 本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后
C: 期限在5年以上(含5年)
D: 定向募集
答案:A
解析:
保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。与商业银行次级债务不同的是，按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时.债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。
(33) 在中央银行的职能中.“银行的银行”的职能主要是指( )。
A: 垄断发行货币.调节货币供应量
B: 代理国库.对政府融通资金
C: 集中保管存款准备金.充当最后贷款人
D: 实施货币政策.制定金融法规
答案:C
解析:
中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当最后贷款者;作为全国票据的清算中心.并对所有金融机构负有监督和管理的责任。
(34) 只能在期权到期日执行的期权属于( )。
A: 美式期权
B: 欧式期权
C: 看跌期权
D: 看涨期权
答案:B
解析:
按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行：美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行：修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
(35) 下列不是现货期权的是( )。
A: 外汇期权
B: 利率期权
C: 股指期权
D: 股指期货期权
答案:D
解析:现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D选项已经明确说了是期货期权.当然就不是现货期权。
(36) 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。
A: 参与优先股
B: 可累积优先股
C: 可赎回优先股
D: 股息可调整优先股
答案:B
解析:
优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为可累积优先股。
(37) 以下对基金份额持有人义务描述不正确的是( )。
A: 遵守基金契约
B: 缴纳基金认购款项及规定的费用
C: 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D: 在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定
答案:C
解析: 选项C属于基金份额持有人的权利。
(38) ( )是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的.约定在一定期限还本付息的债务融资工具.
A: 银行票据
B: 商业票据
C: 中期票据
D: 短期票据
答案:C
解析:
根据中国银行间市场交易商协会2008年4月16日发布的《行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》.中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
(39)基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的( )。
A: 50%
B: 60%
C: 70%
D: 80%
答案:B
解析:
特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。
(40) 目前，我国证券投资基金反映的是一种( )关系。
A: 股权
B: 债权
C: 信托
D: 担保
答案:C
解析:
基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人;股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。
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