(21)依据优先股票在公司盈利较多的年份里.除了获得固定的股息之外.能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。
A: 可转换优先股和不可转换优先股
B: 累积优先股票和非累积优先股
C: 参与优先股和非参与优先股
D: 可赎回优先股和不可赎回优先股
答案:C
解析: 略
(22) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。
A: 稳定物价
B: 充分就业
C: 经济增长
D: 国际收支平衡
答案:A
解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
(23) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。
A: 保险机构可以出售保险单分散风险
B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会
C: 可以达到风险转移、风险分散的目的
D: 这属于金融市场的财富管理功能
答案:D
解析:
这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。
(24) 我国基金市场的监管主体是( )。
A: 中国证监会
B: 中国银监会
C: 证券交易所
D: 中国证券业协会
答案:A
解析:
中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.
(25)以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。
A: 流动性风险
B: 信用风险
C: 操作风险
D: 战略风险
答案:A
解析: 略
(26)证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。
(27) 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。
A: 金融机构存款基本利率
B: 金融机构贷款基准利率
C: 法定存款准备金利率
D: 超额存款准备金利率
答案:B
解析:
融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。
(28) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承购包销
C: 公开招标
D: 银行发售
答案:C
解析:
公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。
(29) 在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。
A: 金融机构
B: 商业银行
C: 证券公司
D: 融资公司
答案:A
解析: 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。
(30) 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。
A: 偿还性
B: 流动性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，这一特征与股票的永久性有很大的区别。
(31) 金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以( )为交易对手。
A: 卖方
B: 期货经纪公司
C: 买方
D: 交易所(或期货清算公司)
答案:D
解析:
金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手，基本不用担心交易违约。而远期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易对手违约风险。
(32) 非公开发行股票的发行对象不得超过( )。
A: 5名
B: 10名
C: 20名
D: 100名
答案:B
解析: 非公开发行股票的发行对象不得超过10名。
(33) 深圳证券交易所规定，每个交易日( )，交易主机只接受申报，但不对买卖申报或撤销申报作处理。
A: 9：15至9：30
B: 9：30至15：00
C: 9：25至9：30
D: 9：20至9：30
答案:C
解析:
深交所，每个交易日9：25～9：30，交易主机只接受申报，不对买卖申报或撤销申报做处理.
(34) 中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是( )。
A: 法定存款准备金率
B: 再贴现率
C: 银行再贷款率
D: 存款利息率
答案:A
解析:
法定存款准备金率对货币乘数的影响很大，作用力度很强，因此政策效果最为强烈.
(35) 证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为( )。
A: 证券经纪业务
B: 资产管理业务
C: 融资融券业务
D: 投资银行业务
答案:A
解析:
证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。
(36) 下列不符合期货交易制度的是( )。
A: 交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
B: 交易所每周结算所有合约的盈亏
C: 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的.应当强行平仓
D: 会员持有的某一合约投机头寸存在限额
答案:B
解析:交易所实行每日结算制度，每日交易结束，交易所按当日结算价格结算所有合约的盈亏。
(37) 以下不属于政府债券特征的是( )。
A: 流动性差
B: 安全性高
C: 收益稳定
D: 免税待遇
答案:A
解析: 政府债券安全性高，流通性好，收益稳定，同时享有免税待遇。
(38) ( )不属于金融衍生工具.
A: 金融期权
B: 可转换债券
C: 金融期货
D: 基金
答案:D
解析:
股票、债券等属于基础性的金融产品。在现代证券市场上，还存在许多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又称金融衍生产品.是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品。金融衍生工具交易包括权证交易、金融期货交易、金融期权交易、可转换债券交易等。
(39) 基金资产估值引起的资产价值变动作为( )变动损益计入当期损益。
A: 内在价值
B: 外在价值
C: 公允价值
D: 实际价值
答案:C
解析: 基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
(40) 以下选项中，关于证券自营业务的描述不正确的是( )。
A: 自营业务需由非自营业务部门负责自营账户的管理
B: 经总部批准，证券公司的营业部可以从事自营业务
C: 禁止从自营账户中提取现金
D: 自营买卖必须在以证券公司自己名义开设的证券账户中进行
答案:B
解析: 略
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