二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)
(51)金融衍生工具的基本特征有( )。
Ⅰ.跨期性Ⅱ.不确定性Ⅲ.联动性Ⅳ.高风险性
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:金融衍生工具具有四个显著特征：跨期性、杠杆性、联动性、
不确定性或高风险性。
(52) 编制股价指数的步骤有( D)。
Ⅰ.选择样本股Ⅱ.选定某基期
Ⅲ.计算计算期平均股价或市值Ⅳ.指数化
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
股价指数的编制分为四步：第一步.选择样本股。第二步.选定某基期.并以一定方法汁算基期平均股价或市值。第三步，计算计算期平均股价或市值。第四步.指数化。
(53) 我国银行间债券市场的主要职能有( )。
Ⅰ.提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易
Ⅱ.办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督
Ⅲ.提供网上票据报价系统
Ⅳ.提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务
A: ⅠⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
我国银行间债券市场的主要职能包括：提供银行问外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易;办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督;提供网上票据报价系统;提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务;开展经人民银行批准的其他业务。
(54) 操纵市场的行为包括(D )。
Ⅰ.单独或者通过合谋，操纵证券交易价格或数量
Ⅱ.利用信息优势联合买卖，操纵证券交易价格或数量
Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易
Ⅳ.与他人串通，以事先约定的价格相互进行证券交易
A: ⅠⅡ
B: Ⅰ ⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
操纵市场的行为包括：①单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖。操纵证券交易价格或数量;②与他人串通.以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量;③在自己实际控制的账户之间进行证券交易.影响证券交易价格或者证券交易量;④以其他手段操纵证券市场。
(55) 平台交易采用( )方式。
Ⅰ.报价交易Ⅱ.协商交易Ⅲ.询价交易Ⅳ.投标交易
A: ⅠⅢ
B: ⅠⅡ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:A
解析:
一级交易商做市证券账户内当日可用于交收国债出现不足的，可通过平台自动实行隔夜回购.以对不足部分自动补券。平台交易采用报价交易和询价交易两种方式。报价交易中，交易商可以以匿名或实名方式申报;询价交易中.交易商必须以实名方式申报。
(56) 下列关于债券的说法正确的有( )。
Ⅰ.发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金
Ⅱ.股票风险较大，债券风险相对较小
Ⅲ.债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息
Ⅳ.股票持有者可以通过市场转让收回投资资金
A: ⅢⅣ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 发行债券是公司追加资金的需要.它属于公司的负债.不是资本金。
(57) 下列关于股权变动的说法正确的有( )。
Ⅰ.原股东可以参与配股，也可以放弃配股权
Ⅱ.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，被称为转增股本
Ⅲ.可转换债券在发行时约定债券持有人可以在一定条件下将债券转换为公司股票
Ⅳ.股票分割是将1股股票不等地拆成若干股
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅠⅢ
D: ⅠⅣ
答案:C
解析:
配股是面向公司的原有股东.按持股数量的一定比例增发新股。原股东可以参与配股.也可以放弃配股权。上市公司利用自有资金.从公开市场上买回发行在外的股票.被称为股份回购。股票分割又称拆股、拆细.是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股.是将若干股股票合并为1股。
(58) 主要参考利率期货常见的参考利率包括( )。
Ⅰ.国债利率Ⅱ.伦敦银行间同业拆放利率
Ⅲ.欧洲美元定期存款单利率Ⅳ.联邦基金利率
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
主要参考利率期货作为利率期货品种之一.在国际金融市场上，存在若干重要的参考利率.它们是市场利率水平的重要指标，同时也是金融机构制定利率政策和没汁金融工具的主要依据。除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行问同业拆放利率、香港银行问同业拆放利率、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等。
(59) 证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含( )方面的要求。
Ⅰ.成交速度Ⅱ.成交价格Ⅲ.价格波幅Ⅳ.成交数量
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅢ
C: ⅢⅣ
D: ⅠⅢⅣ
答案:A
解析:
证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场流动性包含两个方面的要求，即成交速度和成交价格。如果投资者能以合理的价格迅速成交.则市场流动性好。反过来.单纯是成交速度快。并不能完全表示流动性好。
(60) 下列属于证券市场中介机构的有( )。.
Ⅰ.证券公司Ⅱ.投资咨询机构Ⅲ.财务顾问机构Ⅳ.律师事务所
A: ⅡⅢⅣ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构.通常把两者合称为证券中介机构。证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构主要包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所等。
(61) 证券市场上的机构投资者包括( )。
Ⅰ.企业和事业法人Ⅱ.金融机构
Ⅲ.政府机构Ⅳ.各类基金
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
证券投资人是指通过买人证券而进行投资的各类机构法人和自然人。相应地，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。其中，机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。
(62) 下列关于证券公司债券上市与交易的表述，正确的有( )。
Ⅰ.上市的证券公司债券到期前1个月终止上市交易.由发行人办理兑付事宜
Ⅱ.证券公司债券只能由中国证券登记结算有限责任公司负责登记、托管和结算
Ⅲ.债券已获准发行.实际发行债券的面值总额不少于5000万元
Ⅳ.公开发行的债券应当申请在证券交易所挂牌集中竞价交易
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(63) 下列对股票基金认识正确的有( )。
Ⅰ.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于股票的.为股票基金
Ⅱ.各国政府对股票基金的监管都十分严格.不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不超过基金资产净值的一定比例.以防止基金过度投机和操纵股市
Ⅲ.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
Ⅳ.按基金投资的标的划分.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。按基金投资的分散化程度.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。
(64) 下列对证券投资基金认识正确的是( )。
Ⅰ.通过公开发售基金份额募集资金
Ⅱ.由基金托管人托管.由基金管理人管理和运用资金
Ⅲ.基金与股票和债券一样.属于是直接投资工具.筹集的资金主要投向实业
Ⅳ.与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
(65) 基金管理人的职责包括( )等。
Ⅰ.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
Ⅱ.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
Ⅲ.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
Ⅳ.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(66) 一般来说，商业银行发行金融债券应具备( )。
Ⅰ.核心资本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年连续盈利
Ⅲ.贷款损失准备计提充足Ⅳ.最近3年没有重大违法违规行为
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近3年连续盈利：贷款损失准备计提充足：风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法违规行为;中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。
(67)证券投资基金的技术风险是指当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时.可能导致的( )。
Ⅰ.基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成
Ⅱ.注册登记系统瘫痪
Ⅲ.核算系统无法按正常时限显示基金净值
Ⅳ.基金的投资交易指令无法及时传输
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(68) 以下关于期货交易与远期交易的说法，正确的有( )。
Ⅰ.现在定约成交.将来交割
Ⅱ.远期交易是非标准化的.在场外市场进行
Ⅲ.在多数情况下都不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结
Ⅳ.期货交易则是标准化的，有规定格式的合约.一般在场内市场进行
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进行。期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，多数在场内市场进行。另外，现货交易和远期交易以通过交易获取标的物为目的：而期货交易在多数情况下不进行实物交收.而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。
(69) 封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件( )。
Ⅰ.基金份额持有人不少于1000人
Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币
Ⅲ.基金合同期限l0年以上
Ⅳ.基金份额总额达到核准规模的80%以上
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析: 略
(70) 下列关于证券交易的计价单位的说法正确的有( )。
Ⅰ.股票交易的报价为每股价格
Ⅱ.基金交易的计价单位为每份基金价格
Ⅲ.权证交易的计价单位为每份权证价格
Ⅳ.债券交易(指债券现货买卖)的计价单位为每百元面值债券的价格
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
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