2019证券从业《法律法规》重要考点：普通投资者特别保护规定

 【考点总结】

 

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

 

1.信息告知，经营机构及人员应当向普通投资者介绍其提供的产品和服务，使投资者理解产品和服务的风险收益等信息，以帮助投资者选择合适的金融产品或服务。

 

2.风险警示，经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时应当进行充分的风险警示。

 

3.适当性匹配，经营机构及其从业人员应当针对普通投资者及其选择的产品或服务提供明确具体的适当性匹配意见，并通过书面或者电子方式进行留痕。

 

【高频考题】

 

根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下除()情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像;通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

 

A.在普通投资者申请转化专业投资者

 

B.向专业投资者销售高风险产品或服务

 

C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

 

D.向普通投资者履行信息告知义务