2019证券从业《法律法规》重要考点：应了解的投资者信息

 【考点总结】

 

根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：

 

(1)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;

 

(2)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

 

(3)投资相关的学习、工作经历及投资经验;

 

(4)投资期限、品种、期望收益等投资目标;

 

(5)风险偏好及可承受的损失;

 

(6)诚信记录;

 

(7)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

 

(8)法律法规、自律规则规定的投资者准人要求相关信息;

 

(9)其他必要信息。

 

【高频考题】

 

证券经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是(　　)。

 

A.可能直接导致本金亏损的事项

 

B.可能直接导致超过原始本金损失的事项

 

C.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项

 

D.利益保证承诺