2019年证券从业《法律法规》第五章考点（1）

 　第五章　证券投资基金与衍生工具

 

　　第一节　证券投资基金

 

　　【考点一】证券投资基金概述

 

　　建议关注基金的概念、特征、与股票和债券的区别。

 

　　掌握

 

　　(一)证券投资基金的定义

 

　　1.通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

 

　　2.基金起源于英国。美国—“共同基金”、英国和我国香港地区—“单位信托基金”、日本和我国台湾地区—“证券投资信托基金”。

 

　　(二)证券投资基金的特征　(三)基金与股票、债券的区别　(四)证券投资基金的作用(五)我国证券投资基金发展概况

 

　　【考点二】证券投资基金的分类方法

 

　　建议关注证券投资基金的分类方法。

 

　　证券投资基金的分类

 

　　【考点三】契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别

 

　　掌握

 

　　建议关注契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。

 

　　(一)基金的组织形式：契约型基金、公司型基金

 

　　1.契约型基金

 

　　契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。起源于英国。

 

　　2.公司型基金

 

　　(1)公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

 

　　(2)公司型基金的特点

 

　　3.契约型基金与公司型基金的比较

 

　　(1)相同点

 

　　都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者的投资方式

 

　　(2)不同点

 

　　(二)运作方式：封闭式基金、开放式基金

 

　　1.定义　2.封闭式基金与开放式基金的区别