1、商业银行发行金融债券应具备的条件有( )。
Ⅰ 核心资本充足率不低于5% Ⅱ 最近3年连续盈利
Ⅲ 最近3年没有重大违法、违规行为Ⅳ 贷款损失准备计提充足
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：商业银行发行金融债券应具备的条件有：①具有良好的公司治理机制;②核心资本充足率不低于4%;③最近3年连续盈利;④贷款损失准备计提充足;⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定;⑥最近3年没有重大违法、违规行为;⑦中国人民银行要求的其他条件。
2、下列属于证券交易规则的有( )。
Ⅰ 集中竞价交易规则 Ⅱ 大宗交易制度
Ⅲ 公平原则 Ⅳ 公开原则
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：证券交易的规则有集中竞价交易规则和大宗交易制度。Ⅲ、Ⅳ项属于证券交易的原则。
3、非证券金融市场包括( )。
Ⅰ 信托市场 Ⅱ 融资租赁市场
Ⅲ 外汇市场 Ⅳ 货币市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：所谓非证券金融市场，指的是金融市场中除了证券市场以外的市场，证券市场即狭义的资本市场(主要包括股票市场和债券市场)。非证券金融市场包括货币市场、股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、衍生品市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等等。
4、关于债券回购的流程，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为抵押品， 以一定的利率取得资金使用权的行为
Ⅱ 对于交易对手抵押的债券，目前交易所直接划人以资融券方证券经营机构的债券账户
Ⅲ 营业部应对投资者证券账户内可用于债券回购的标准券余额进行检查
Ⅳ 成交后由中国结算公司根据成交记录和有关规则进行清算交收
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：Ⅱ项，对于交易对手抵押的债券，目前交易所不直接划入以资融券方证券经营机构的债券账户，而由登记结算机构予以冻结。
5、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括( )。
Ⅰ 股权类资产的远期合约 Ⅱ 债权类资产的远期合约
Ⅲ 远期利率协议 Ⅳ 远期汇率协议
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括：①股权类资产的远期合约;②债权类资产的远期合约;③远期利率协议;④远期汇率协议。
6、关于中小企业板块的设计要点，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 暂时降低发行上市标准
Ⅱ 在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面
Ⅲ 在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险
Ⅳ 在主板市场的制度框架内实行相对独立运行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：中小企业板块的设计要点主要是四个方面：①暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险;②在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性;③在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险;④在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。
7、证券投资基金的交易费用包括( )。
Ⅰ 印花税
Ⅱ 交易佣金
Ⅲ 经手费
Ⅳ 证管费
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。
8、按是否记载股东姓名，股票可分为( )。
Ⅰ 有面额股票
Ⅱ 普通股票
Ⅲ 记名股票
Ⅳ 无记名股票
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：按是否记载股东姓名，股票可分为记名股票和无记名股票;按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票;按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。
9、有面额股票的特点包括( )。
Ⅰ 可以明确表示每一股所代表的股权比例
Ⅱ 可以为股票发行价格的确定提供依据
Ⅲ 不利于股票分割
Ⅳ 发行或转让价格较灵活
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：有面额股票的特点主要有：①可以明确表示每一股所代表的股权比例;②可以为股票发行价格的确定提供依据;③不利于股票分割。
10、场外交易市场的特征有( )。
Ⅰ 挂牌标准相对较低
Ⅱ 信息披露要求较低
Ⅲ 交易量相对较小
Ⅳ 交易制度通常采用做市商制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：场外交易市场的特征有：①挂牌标准相对较低;②信息披露要求较低，监管较为宽松;③交易制度通常采用做市商制度。
11、关于证券投资的特征，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
Ⅱ 中小投资者由于资金量大，一般通过购买数量众多的股票分散投资风险
Ⅲ 基金投资者是基金的所有者
Ⅳ 基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：Ⅱ项，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。
12、关于契约型基金与公司型基金的主要区别，下列说法错误的有( )。
Ⅰ 公司型基金不具有法人资格
Ⅱ 公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本
Ⅲ 契约型基金依据基金合同营运基金
Ⅳ 契约型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：契约型基金与公司型基金的主要区别有：①契约型基金不具有法人资格;公司型基金具有法人资格。②契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。③契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。④公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善;但契约型基金在设立上更为简单易行。二者之间的区别主要表现在法律形式的不同·并无优劣之分。
13、在我国，按投资主体的性质分类，股票主要分为( )。
Ⅰ 国家股
Ⅱ 法人股
Ⅲ 社会公众股
Ⅳ 外资股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：按投资主体的性质分类，我国股票主要包括国家股、法人股、社会公众股和外资股。
14、关于资本市场与货币市场之间的区别，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 期限差别
Ⅱ 作用不同
Ⅲ 交易方式不同
Ⅳ 风险程度不同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：资本市场与货币市场之间的区别主要表现在三个方面：①期限差别;②作用不同;③风险程度不同。
15、下列属于直接融资的有( )。
Ⅰ 商业信用
Ⅱ 企业发行股票和债券
Ⅲ 企业之间的直接借贷
Ⅳ 票据贴现
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：商业信用、企业发行股票和债券，以及企业之间、个人之间的直接借贷，均属于直接融资。
16、股票的性质有( )。
Ⅰ 股票是有价证券
Ⅱ 股票是要式证券
Ⅲ 股票是权证证券
Ⅳ 股票是收益证券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：股票的性质有：股票是有价证券、股票是要式证券、股票是权证证券、股票是资本证券、股票是综合权利证券。
17、直接融资的劣势的有( )。
Ⅰ 社会资金运行和资源配置的效率较多地依赖于金融机构的素质
Ⅱ 一般逐次进行，缺乏管理的灵活性
Ⅲ 投资者要承担较大的风险
Ⅳ 进人证券市场进行直接融资的多为大企业
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：直接融资的劣势有：①要求投资者具有一定的金融投资专业知识和技能，才能够在金融市场上寻找到较好的投资品种，把握好投资机会;②投资者要承担较大的风险;③投资者为了寻找到较好的投资品种，把握好投资机会，需要花费大量的收集信息、分析信息的时间和成本;④一般逐次进行，缺乏管理的灵活性;⑤公开性的要求，有时与企业保守商业秘密的需求相冲突;⑥进入证券市场进行直接融资的多为大企业，中小企业难以进入证券市场，倒是从银行获取信贷更具有成本优势。
18、根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，债券交易的方式包括( )。
Ⅰ 回购交易
Ⅱ 询价交易
Ⅲ 远期交易
Ⅳ 期货交易
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，可将债券交易的方式分为现券交易、回购交易、远期交易和期货交易。
19、操作风险的特征有( )。
Ⅰ 可控性
Ⅱ 广泛性
Ⅲ 不对称性
Ⅳ 不确定性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：操作风险的特征有：可控性、广泛性、不对称性。
20、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的情形包括( )。
Ⅰ 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%
Ⅱ 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%
Ⅲ 违反基金合同关于投资范围的约定
Ⅳ 违反基金投资策略和投资比例的约定
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%;③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;④违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定;⑤中国证监会规定禁止的其他情形。
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