2019年证券评级业务高级管理人员资质测试综合试题及答案一

 1). 企业债券综合信用承诺是由( )分别签署信用承诺书，承诺遵守法律法规、规范性要求和发债约定，规范与债权人利益有关的各项行为。

A.发行人
B.中介机构
C.其他利益相关方
D.监管机构

正确答案：ABC
答案解析：《国家发展改革委办公厅关于加强企业发债过程中信用建设的通知》第五条规定，企业债券综合信用承诺，指申请发债前，发行人、各中介机构等利益相关方分别签署信用承诺书，承诺遵守法律法规、规范性要求和发债约定，规范与债权人利益有关的各项行为，承诺如有违规或违约将自愿接受惩戒。
2). 根据《保险机构债券投资信用评级指引》的规定，针对发债主体的偿债能力评估包括( )。
A.个体评估
B.整体评估
C.信用评估
D.支持评估

正确答案：AD
答案解析：《保险机构债券投资信用评级指引》第二十二条规定，偿债能力评估包括个体评估和支持评估。个体评估主要分析发债主体的外部环境、运营因素、内部风险管理和财务实力。支持评估主要分析发债主体在宏观经济和股东单位中的地位、股东结构和政府支持程度，评估受评对象需要资金时，获得外部支持的能力。发债主体法人机构设在其他国家或地区的，应当分析其所在国家或地区的主权风险。
3). 信用评级机构应按月填写《信用评级机构现场访谈作业情况表》，于月后( )个工作日内报送人民银行征信管理局。
A.3
B.5
C.7
D.10

正确答案：B
答案解析：《中国人民银行关于加强银行间债券市场信用评级作业管理的通知》第一条规定，信用评级机构要认真做好现场访谈工作，深入、详尽地了解发行人的相关情况，按月填写《信用评级机构现场访谈作业情况表》，于月后5个工作日内报送人民银行征信管理局。