2019年证券从业考试-《法律法规》真题备考考点——产品尽职调查

 【真题考点】代销委托人资格审查和产品尽职调查

【考纲要求】熟悉代销金融产品的规范和禁止性行为

【所属章节】第三章 证券公司业务规范 第九节 其他业务

【考点提炼】

委托人资格审查：证券公司审查确认委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托;委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。

产品尽职调查：证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性履、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施，风险收益特征清晰且可以对其风险状况作出合理判断的，方可代销。