2019年证券从业备考指导——《法律法规》真题考点：客户交易结算资金三方存管

【真题考点】客户交易结算资金三方存管制度的主要内容

【考纲要求】熟悉

【所属章节】第三章 节

【考点提炼】根据《客户交易结算资金管理办法》，客户资金三方存管制度的主要内容如下：

①明确“单独立户”要求，防止资金被混合使用。证券公司从事证券经纪业务，应当以自己的名义在指定商业银行开立客户资金汇总账户，用于存放客户资金，其中，指定商业银行开立的账户则称为管理账户。

②明确“封闭运行”要求，防止资金被违规动用。除客户取款、交易等规定情形外，证券公司不得动用客户资金：客户资金存取应当以银证转账方式通过本人银行结算账户进行。指定商业银行根据客户指令，负责茌客户银行结算账户与客户资金汇总账户之间划转资金，无须证券公司介入，从而防止证券公司假借客户提款挪用资金。

③除向客户收取与证券交易有关的佣金、费用或者代扣税款等特定情形外，证券公司不得将客户资金转入自有资金账户。

2、在客户交易结算资金第三方存管模式下的资 金存入过程中，()根据客户转账指令，负责 在客户银行结算账户与客户资金汇总账户之间划 转资金。

A、指定商业银行

B、证券交易所

C、证券公司

D、中国结算公司