2019年证券从业备考指导——《金融市场基础知识_基金的募集、交易

学习笔记

1、拟募集基金应具备的条件（考试考得很少，总的来说合法合规，按要求办事，该有的东西都有，考试时遇到了就往正面的方向选择）。

2、基金的募集步骤

3、开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式

4、认购与申购的区别：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。

5、申购、赎回的原则

货币基金按固定价格进行申购、赎回；

对一般开放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)，遵循“未知价”交易原则，申购时不能即时获知成交价格，以基金管理人公布的基金份额净值为基准计算；

“金额申购、份额赎回”原则。即申购以金额申请，赎回以份额申请。

6、开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结

7、封闭式基金的交易规则与交易费用

交易规则：必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户。遵从“价格优先、时间优先”的原则。交易时间为交易日的上午9：30～11：30、下午13：00～15：00。申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。10％的涨跌幅限制，T+1交割、交收。