25岁留学生伪装60岁大叔骗74岁老妇3万美金

 年底了，各路骗子都冒出来了，这不，近日，25岁中国留学生李世帅(Shishuai Li)因为诈骗罪被逮捕。下面出国留学网来说说25岁留学生伪装60岁大叔骗74岁老妇3万美金是如何做到的。 　

　3万美金、助学贫困儿童 　　美国藤校亚裔留学生 　　中老年婚恋、银行监控系统 　　这几个不相关的关键词组成了一场骗局 。　　　

　据悉，李世帅是美国罗德岛州布朗大学计算机系的一名学生。他在约会网站和手机上的约会App中寻找50岁以上的年长女性，勾搭她们聊天。 　

　李世帅自称是60多岁、住在佛罗里达州的男子，以交友为名义骗钱。聊的差不多之后，他会假称自己要为"非洲贫困儿童"筹款建设学校"，鼓励受害者交出钱财。 　　然后就顺利从老妇人手里骗来了3万美金，这名留学生用这笔钱交了学费，买了东西。 　　一名74岁的受害者受骗后感觉不对，报了警 　　这名74岁佛州的老妇告诉警方，她在Ourtime.com 交友网站遇见这名叫Luiz的"60多岁佛州 男子"。 　　听信他要为杜拜贫童等款建校后，汇钱给他。她交给李世帅3万美金，并没有用于建设学校，而是全部进了李世帅自己的腰包。 　　警方表示，李世帅和一个诈骗团伙联系紧密，可能是有组织的诈骗。2017年11月1日，美国银行通知警方李世帅的账户有18.1万元的进账。11月27日，他的账户又多了一笔3万元，就是74岁受害者的资金。 　　受害者对警方表示，自己是在Ourtime.com约会网站认识李世帅的。 　　这是一个专门为50岁以上老年人提供婚恋交友服务的网站。李世帅的注册名叫"Luiz"，60多岁，来自佛罗里达州。 　　她和Luiz聊得很愉快，了解到对方是一个热心公益的活动家。不久后Luiz表示自己正在为贫困非洲儿童援建学校，问她是否有兴趣参加。她也想为公益事业出一份力，而且Luiz又是自己心仪的对象，就打了3万美金到了对方账户。 　　这笔钱根本没有用于公益，而是全部进了李世帅的腰包。监控拍到了他取款的照片。 　　由于金钱交易数额较大且频繁，美国银行以"账户异常"为名冻结了李世帅的户头。被冻结之后李世帅打电话咨询过银行，称"这些钱是外国友人借给我的，用来支付学费、房租等生活开销。" 　　事发后，布朗大学也得知了此事，表示会跟进案情对这名学生采取相应措施。李世帅被控以虚假借口获取金钱，他没有提出抗辩。法官裁定保释金为3000美元。 　　美国政府规定现金存款若每笔超过1万元，银行需向主管单位申报来源。去年导演英达就因为将每一笔现金存款刻意压低至1万元以下，分成多次共存入40多万元至银行账户，有洗钱之嫌被罚款超过17万元。 　　美国在"反洗钱"领域有着严格的法律规定和相关的制度保证，不了解当地法规，或个人原因偷税漏税很容易误入"洗钱"陷阱。 　　千万不要在美国这样取款! 　　在美国不仅仅是存款，连取款也有诸多"陷阱"! 　　取款和存款的规定一样，除了24小时内累计取款达1万美元以上，就必须向财政部提交"货币交易报告"外，还有些隐秘的规定。 　　根据以往案例：一周取钱超过3次，每次金额超过1000美金。这样的情况下你的账户就容易国税局盯上了! 　　怎样安置手上的现金不会有问题? 　　1. 每次存款低于2000美金，每月小额存款不超过4次。 　　2. 如果你有多于10000美金的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。 　　3. 跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票的存取是不会引来麻烦的。 　　4. 到邮局去购买现金支票Money Order，分为国内现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失还可以补办。国内(美国)现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6-2美元的费用;而国际支票最大面额为700美金，每张收取4.75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人，当地银行现金兑现。 　　国税局在2014年10月宣布，若没有不法迹象，只是一连串低于万元的现金交易，将不再追究拆分洗钱案件。但是国税局仍在处理2007年以来，超过600名纳税人被没收4300万元的多宗案件。而且国税局一旦查你，冻结资产，没收房产也是经常发生的。 　　在美国，国税局是一个让人敬畏的机构。国税局不能惹，偷税漏税不能干，长期偷税迟早会被盯上。 　　国税局一直在监测，建议大家还是小心谨慎，合法收入合理存入，减少不必要的麻烦，不然一旦被查将会倾家荡产+牢狱之灾! 　　美国各地公路也经常出现民事没收行动，地方警察有时会利用车灯破损或车上有空能量饮料罐之类的借口，没收驾驶人的现金和财物。 　　财物一旦被没收，要讨回来代价极高，因此许多人干脆放弃。但是，对政府的行动提出抗诘的人，有41%拿回部分或全部财物，显示政府机构对没收财物有漫天撒网之嫌。 　　政府找不到任何违规情事时，经常试图与物主和解，退还部分没收财物。这些和解经常附带条件，禁止受害人反告联邦政府，或索取律师费和法庭费用。由于控告联邦政府的代价太大，许多人只好无奈地接受。 　　

赚现金的尤其注意，汇钱也一样 如果每月往中国汇钱的也要注意，如果不报收入，税局也会查。没收数字表明，在美国摊上这样事情的人太多了，一定要小心。