“中银理财”的品牌价值主要体现在________。

试卷相关题目

• 1与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是________。

  A.具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

  B.信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

  C.信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

  D.信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。

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• 2以下国内机构中无法提供理财服务的是________。

  A.基金公司

  B.保险公司

  C.信托公司

  D.律师事务所

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• 3计算负债收入比率时应采用税后收入。（    ）

  A.对

  B.错

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• 4理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。（    ）

  A.对

  B.错

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• 5理财客户经理在与客户沟通时需了解的信息包括事实性信息、判断性信息和推断性信息。（    ）

  A.对

  B.错

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• 6“中银理财”的经营层级分为________。

  A.理财中心、大户室

  B.理财中心、大户室、理财专柜

  C.理财中心、理财工作室、理财专柜

  D.理财中心、理财工作室

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• 7以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？_________

  A.教育投资规划

  B.健康规划

  C.退休规划

  D.居住规划

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• 8我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据________的不同进行区分。

  A.承保对象

  B.风险损失原因

  C.风险损害对象

  D.风险损失结果

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• 9人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为________。

  A.投机风险

  B.纯粹风险

  C.偶然风险

  D.意外风险

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• 10标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为________。

  A.I，III，VI，V，IV，II

  B.III，I，IV，V，VI，II

  C.III，V，II，I，VI，IV

  D.III，I，IV，II，V，VI

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