商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员（    ）。

试卷相关题目

• 1当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合证监会的规定、（    ）

  A.对该基金投资业绩的合理预测

  B.向投资者承诺保证收益率

  C.专业机构的评价结果

  D.单位或个人的推荐性文字

  E.该基金近10年的过往业绩

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• 2公募基金与私募基金的区别表现在（    ）。

  A.公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率

  B.公募基金募集的对象通常是不固定的．而私募基金募集的对象是确定的

  C.公募基金的最小金额要求较低，私募基金要求较高的投资金额

  D.公募基金投资的领域是国内，私募基金投资的领域是国外

  E.公募基金要定时公开披露信息，私募基金不必公开披露信息

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• 3下列符合监管、与局对个人理财业务的规定有（    ）。

  A.商业银行不得从事证券信托业务

  B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品

  C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利

  D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

  E.客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

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• 4商业银行开展个人理财业务有下列（    ）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

  B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

  C.挪用单独管理的客户资产的

  D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

  E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

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• 5货币之所以具有时间价值，是因为（    ）。

  A.货币占用具有机会成本

  B.货币可以满足当前的消费

  C.通货膨胀可能造成货币贬值

  D.货币可以作为财富的象征

  E.投资可能产生投资风险

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• 6投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是（    ）。

  A.面额

  B.到期日

  C.息票率

  D.债券发行者名称

  E.到期收益率

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• 7商业银行（    ），应包含相应的风险提示内容。

  A.向客户提供可能影响投资决策的材料

  B.销售的各类投资产品的介绍

  C.对客户投资情况的评估和分析

  D.提供个人理财顾问服务

  E.销售代销的证券投资基金

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• 8制定保险规划的风险主要体现在（    ）。

  A.理赔的风险

  B.保险市场风险

  C.未充分保险的风险

  D.过分保险的风险

  E.不必要保险的风险

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• 9理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是（    ）。

  A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩

  B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识

  C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩

  D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求

  E.商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

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• 10在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（    ）。

  A.建立数据库，平时多注意收集和积累

  B.和客户交谈

  C.采用数据调查表

  D.收集政府部门公布的信息

  E.收集金融机构公布的信息

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