《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（    ），损害客户利益的行为属于欺诈行为。

试卷相关题目

• 1建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有（   ）。

  A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

  B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

  C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

  D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

  E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

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• 2制定保险规划的原则包括以下哪些内容、（    ）

  A.转移风险的原则

  B.量力而行的原则

  C.分析客户保险需要

  D.合法性原则

  E.目的性原则

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• 3下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的为（    ）。

  A.信托公司

  B.邮政储蓄银行

  C.基金管理公司

  D.花旗银行

  E.汽车金融公司

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• 4在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（    ）。

  A.建立数据库，平时多注意收集和积累

  B.和客户交谈

  C.采用数据调查表

  D.收集政府部门公布的信息

  E.收集金融机构公布的信息

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• 5理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是（    ）。

  A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩

  B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识

  C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩

  D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求

  E.商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

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• 6回购协议市场的交易特点有（    ）。

  A.流动性强

  B.安全性高

  C.收益稳定且超过银行存款收益

  D.税收优惠

  E.回购协议中所交易的证券主要是金融债

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• 7（    ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

  A.从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

  B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

  C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束。

  D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

  E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

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• 8商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（    ）。

  A.有商业银行负责人签署的申请书

  B.拟申请业务介绍

  C.业务实施方案

  D.商业银行内部相关部门的审核意见

  E.中国银监会要求的其他文件和资料

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• 9投保人只根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。（    ）

  A.对

  B.错

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• 10期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。（    ）

  A.对

  B.错

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