某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()．

试卷相关题目

• 1下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是()。

  A.银行承兑汇票

  B.储蓄业务

  C.保证最低收益的理财计划

  D.保本浮动收益的理财计划

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• 2债券的利率风险通常包括再投资风险和()。

  A.提前赎回风险

  B.价格风险

  C.信用风险

  D.通货膨胀风险

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• 3理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括()。

  A.信用风险

  B.操作风险

  C.声誉风险

  D.流动性风险

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• 4收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括()。

  A.填写数据调查表

  B.与客户交谈

  C.向客户的亲朋好友打听

  D.使用心理测试问卷

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• 5下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是()。

  A.城市商业银行

  B.证券投资基金公司

  C.信托投资公司

  D.金融资产管理公司

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• 6下列关于综合理财服务的说法，不正确的是()。

  A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

  B.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理

  C.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

  D.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划

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• 7一个完整的退休规划包括()等内容。

  A.工作生涯设计

  B.退休后生活设计

  C.自筹退休金部分的储蓄设计

  D.自筹退休金部分的投资设计

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• 8增强型新股申购产品可以申购的对象有()。

  A.国债

  B.可分离债

  C.可转债

  D.中央银行票据

  E.新股

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• 9商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法，正确的有()。

  A.保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付同定收益

  B.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率

  C.商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益

  D.商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品

  E.商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平

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• 10证券投资基金作为一种适合普通投资者投资的理财产品，下列关于基金的特征，正确的有()。

  A.小额投资，费用低廉

  B.多元化投资，分散风险

  C.专业化管理，规范化操作

  D.变现能力强

  E.基金财产具有独立性，安全性高

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