商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

试卷相关题目

• 1保险代理机构在开展代理业务过程中，下列情形属于不正当竞争行为的是()。

  A.虚假广告、虚假宣传

  B.以本机构名义销售保险产品

  C.向保险公司返回手续费

  D.承诺给予投保人保险合同规定以外的利益

  E.在许可业务范围、经营区域内代理保险业务

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• 2商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有()。

  A.净资本和资本充足率符合有关规定

  B.设有专门的基金托管部门

  C.取得基金从业资格的专业人员达到法定人数

  D.有安全高效的清算、交割系统

  E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

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• 3在银行代理的信托理财产品中，产品面临的风险主要有()。

  A.投资项目风险

  B.项目主体风险

  C.信托公司风险

  D.银行信用风险

  E.流动性风险

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• 4按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得<)。

  A.直接或间接的参与期货交易

  B.从事信托投资

  C.股票投资

  D.非自用不动产投资

  E.从事与期货业务无关的活动

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• 5《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应()。

  A.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管帐户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议

  B.在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险．由投资者自主选择

  C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息

  D.按规定履行结售汇统计报告义务

  E.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定

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• 6下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有()。

  A.场内交易包括证券交易所交易和柜台交易

  B.场外交易是指在证券交易所以外进行的交易

  C.在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位

  D.证券交易所在二级市场上处于核心地位

  E.场外交易是二级市场的基础与主体

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• 7按外汇买卖交割期的不同，汇率可分为短期汇率和长期汇率。()

  A.对

  B.错

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• 8基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDII基金。( )

  A.对

  B.错

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• 9标金是黄金市场最主要的交易品种，它的出现是市场成熟的表现。()

  A.对

  B.错

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• 10债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。()

  A.对

  B.错

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