某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行业从业人员小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是（    ）。

试卷相关题目

• 1金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（    ）。

  A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

  B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

  C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

  D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份

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• 2商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（    ）。

  A.交易限额

  B.错配限额

  C.止损限额

  D.风险价值限额

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• 3客户交易结算账户是指存管（    ）为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

  A.商业银行

  B.证券公司

  C.中央登记结算公司

  D.中国银监会

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• 4理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（    ）。

  A.理财价值观因人而异

  B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

  C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

  D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

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• 5关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（    ）。

  A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

  B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

  C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

  D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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• 6关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（    ）。

  A.商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制

  B.商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度

  C.商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度

  D.在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续

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• 7外商独资银行、中外合资银行经（    ）批准，可以经营结汇、售汇业务。

  A.中国人民银行

  B.国家外汇管理局

  C.中国银监会

  D.中国银行业协会

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• 8证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是（    ）。

  A.没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

  B.挪用客户所委托买卖的证券

  C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

  D.利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

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• 9（    ）对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

  A.基金管理人

  B.基金托管人

  C.基金持有人

  D.中央登记结算公司

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• 10证券公司应当妥善保存客户开户资料，委托记录，交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料。资料的保存期限不得少于（    ）。

  A.五年

  B.十年

  C.十五年

  D.二十年

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