商业银行内部监督部门应向（    ）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

试卷相关题目

• 1金融市场的（    ）是指金融市场具有资金蓄水池的作用。

  A.集聚功能

  B.融通资金功能

  C.调节功能

  D.配置功能

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• 2中国银监会有权对金融机构以及其他单位和个人的（    ）行为进行监测监督。

  A.有关存款准备金管理规定的行为

  B.有关银行间同业拆借市场管理规定的行为

  C.有关反洗钱规定的行为

  D.有关金融机构设立分支机构的行为

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• 3贴现发行的零息债券一般（    ）债券的丽值。

  A.低于

  B.高于

  C.等于

  D.无法比较

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• 4商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银监会可以采取的处置方式是（    ）。

  A.接管

  B.重组

  C.撤销

  D.宣告破产

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• 5理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由（    ）承担。

  A.客户

  B.银行

  C.银行与客户协商

  D.银行与客户共同

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• 6我国市场的证券投资基金均为（    ）。

  A.公司型基金

  B.契约型基金

  C.开放式基金

  D.凭证式国债

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• 7相信市场有效的投资人通常会采取（    ）。

  A.主动投资策略

  B.被动投资策略

  C.积极投资策略

  D.技术分析投资策略

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• 82007年，上证综合指数升到5000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年，上证综合指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性的将所持有的股票抛出。这些行为,反映了投资者的（    ）。

  A.风险偏好

  B.风险认知度

  C.风险承受能力

  D.风险承受态度

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• 9下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是（    ）。

  A.城市商业银行

  B.证券投资基金公司

  C.信托投资公司

  D.金融资产管理公司

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• 10收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括()。

  A.填写数据调查表

  B.与客户交谈

  C.向客户的亲朋好友打听

  D.使用心理测试问卷

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