商业银行开展个人理财业务，应遵守（    ）。

试卷相关题目

• 1下列关于各类债券的风险和收益的叙述，正确的是（    ）。

  A.金融债券的信用风险是最小的

  B.附息债券属于固定收益证券，但是也存在风险

  C.长期债券是对抗通货膨胀的好工具

  D.债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险

  E.债券的流动性风险是指投资者在债券到期前若想收回偾券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失

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• 2以下对银行承兑汇票特征的描述，正确的是（    ）。

  A.票据的主债务人是银行

  B.票据以银行信用为基础，信用风险较低

  C.可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高

  D.票据的承兑人是出票人，安全性较高

  E.对借款人而言，使翔银行承兑的成本要低于银行贷款

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• 3在开放经济体系下，一国出现持续国际收支顺差，导致本币升值的情况下会选择的理财策略是（    ）。

  A.减少储蓄

  B.减少债券配置

  C.减少股票配置

  D.增加基金配置

  E.增加外汇配置

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• 4商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告，年度报告应包括（    ）。

  A.理财计划的销售情况

  B.理财计划的投资情况

  C.理财计划的风险监督与控制情况

  D.理财计划的收益分配情况

  E.理财业务的综合收益情况

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• 5下列（    ）因素将会使债券的发行利率提高。

  A.债券的期限长

  B.债券有担保

  C.债券发行机构的信誉高

  D.债券发行机构面临的市场风险较大

  E.债券附有可转换成股票的条款

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• 6下列（    ）因素带来的股票投资风险属于非系统风险。

  A.CPI上涨

  B.发行公司发新股增加资本额

  C.公司高层人事变动

  D.公司股利政策变化

  E.央行在市场抛售央行票据

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• 7下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有（    ）。

  A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产

  B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好

  C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

  D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失

  E.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市

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• 8商业银行有下列（    ）情形之一的，由中国银监会监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以F的罚款；情节特别严重或者预期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  A.未经批准设立分支机构

  B.违反规定提高利率

  C.出租、出借经营许可证

  D.提供虚假的财务会计报告

  E.向关系人发放信用贷款

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• 9在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（    ）。

  A.购买股票

  B.活期存款

  C.短期定期存款

  D.货币市场基金

  E.利用贷款额度

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• 10商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品，应对产品提供者的（    ）进行评估。

  A.信用状况

  B.经营管理能力

  C.市场投资能力

  D.市场占有率

  E.风险处置能力

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