按照职业操守规定，银行业从业人员（    ）为其他岗位人员代为履行职责。

试卷相关题目

• 1下列选项中属于银行业监管措施的有（    ）。

  A.要求银行金融机构报送报表、资料

  B.建议中国人民银行责令停业整顿

  C.与银行业金融机构高管人员谈话

  D.对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组

  E.查询、申请冻结有关机构及人员的账户

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• 2依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的是（    ）。

  A.持有国家发行的金融债券而获得的利息

  B.退休工资

  C.保险赔款

  D.年终奖金

  E.各种投资理财产品分红

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• 3理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括（    ）。

  A.合法性原则

  B.节税性原则

  C.规划性原则

  D.综合性原则

  E.目的性原则

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• 4理财产品的流动性、投资方向和交易机制等自身特点都会影响到其收益率，下列说法正确的是（    ）。

  A.理财产品的收益与风险特征通常一致，高收益伴随着高风险

  B.理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略

  C.股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率

  D.公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率

  E.金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率

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• 5通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（    ）。

  A.调查了解客户

  B.建立生活储备金

  C.建立保险保障

  D.建立多元化的产品组合

  E.建立长期投资储备

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• 6《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（    ）。

  A.在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管帐户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议

  B.在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险．由投资者自主选择

  C.定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息

  D.按规定履行结售汇统计报告义务

  E.购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定

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• 7按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得<)。

  A.直接或间接的参与期货交易

  B.从事信托投资

  C.股票投资

  D.非自用不动产投资

  E.从事与期货业务无关的活动

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• 8在银行代理的信托理财产品中，产品面临的风险主要有（    ）。

  A.投资项目风险

  B.项目主体风险

  C.信托公司风险

  D.银行信用风险

  E.流动性风险

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• 9商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有（    ）。

  A.净资本和资本充足率符合有关规定

  B.设有专门的基金托管部门

  C.取得基金从业资格的专业人员达到法定人数

  D.有安全高效的清算、交割系统

  E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

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• 10保险代理机构在开展代理业务过程中，下列情形属于不正当竞争行为的是（    ）。

  A.虚假广告、虚假宣传

  B.以本机构名义销售保险产品

  C.向保险公司返回手续费

  D.承诺给予投保人保险合同规定以外的利益

  E.在许可业务范围、经营区域内代理保险业务

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