某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（  ）。

试卷相关题目

• 1保险合同成立后，除法律另有规定或保险合同另有约定外，有权解除合同的是（  ）。

  A.受益人

  B.保险人

  C.投保人

  D.被保险人

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• 2下列关于个人财务报表的表述，错误的是（  ）。

  A.红利、利息收入、人寿保险现金价值累积及股权投资的资本利得应列入现金流量表

  B.现金流量表可描述在过去的一段时问内，个人的现金收入和支出情况

  C.资产负债表显示了客户全部资产状况，是进行财务规划和投资组合的基础

  D.资产负债表可描述在一定时间内客户资产负债结构的变化情况

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• 3以下关于金融市场的说法，不正确的是（  ）。

  A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场

  B.第三市场又称为流通市场

  C.第三市场具有限制少、成本低的优点

  D.第四市场在交易过程中没有经纪人的介入

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• 4下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（  ）。

  A.管理人对基金财产具有经营管理权

  B.管理人对基金运营收益承担投资风险

  C.托管人对基金财产具有保管权

  D.投资人对基金运营收益享有收益权

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• 5商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（  ）。

  A.完全由客户承担

  B.完全由商业银行承担

  C.由商业银行承担，客户承担连带责任

  D.由客户承担，商业银行承担连带责任

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• 6下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述中，错误的是（  ）。

  A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

  B.具备有效的市场风险识别、计量、检测和控制体系

  C.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

  D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

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• 7《个人所得税法》规定，在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满（  ）的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。

  A.5年

  B.3年

  C.2年

  D.1年

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• 8期货交易的（  ）保证金。

  A.双方都必须缴纳

  B.双方都不需缴纳

  C.卖方必须缴纳

  D.买方必须缴纳

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• 9下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是（  ）。

  A.股票

  B.房地产

  C.保险费

  D.货币市场基金

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• 10商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是（  ）。

  A.保证收益理财计划

  B.保本浮动收益理财计划

  C.非保本浮动收益理财计划

  D.保证最低收益理财计划

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