理财产品的销售过程( )。

试卷相关题目

• 1下列做法符合《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”原则的有( )。

  A.任何情况下均不得引用同事的工作成果

  B.和同事分享专业知识和工作经验

  C.尊重同事的个人隐私

  D.尊重同事的工作方式和工作成果

  E.与同事分享和交流客户信息

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• 2《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事( )等损害客户利益的欺诈行为。

  A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券

  B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

  C.挪用公款进行大规模的证券买卖

  D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

  E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

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• 3保险代理机构、保险代理分支机构及其业务人员在开展保险代理业务过程中，欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人的行为包括( )。

  A.以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传

  B.阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务

  C.泄露在经营过程中知悉的被代理保险公司、投保人、被保险人或者受益人的业务和财产情况及个人隐私

  D.挪用、截留保险费、保险金或者保险赔款

  E.以上选项均不正确

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• 4与一般的银行储蓄存款相比，大额可转让定期存单的特点是( )。

  A.不记名，可流通转让

  B.收益率相对较低

  C.面额较大，金额固定

  D.利率可以是固定的或浮动的

  E.不能提前支取

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• 5黄金投资的方式有( )。

  A.条块现货

  B.纯金币

  C.黄金基金

  D.黄金存折

  E.纪念金币

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• 6影响股票价格的微观因素包括( )。

  A.公司盈利水平

  B.公司资产净值

  C.公司的派息政策

  D.增资和减资

  E.公司管理层变动

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• 7关于投资组合理论，以下说法正确的是( )。

  A.资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值与资产组合总值的比例

  B.资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值与资产组合总值的比例

  C.当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定

  D.投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小

  E.投资者承担高风险必然会得到高的回报率，不然就没有人承担风险了

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• 8房屋产权证是对进行了房屋产权登记后所发证件的统称，可分为( )。

  A.房屋所有权证

  B.房屋共有权保持证

  C.房屋抵押权证

  D.房屋他项权证

  E.房屋出售权证

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• 9采用累进税率计税的所得有( )。

  A.劳务报酬所得

  B.工资薪金所得

  C.个体工商户取得的经营所得

  D.外籍个人取得的偶然所得

  E.失业救济金所得

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• 10下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有( )。

  A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

  B.在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

  C.商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

  D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

  E.对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

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