基金管理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交( )文件，并经管理机构核准。

试卷相关题目

• 1下列金融投资工具属于固定收益证券的是( )。

  A.银行活期存款

  B.国库券

  C.公司债券

  D.资产抵押债券

  E.期权

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• 2若将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握哪些投资技巧、( )

  A.注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别

  B.注意选择折价率较大的基金

  C.要适当关注封闭式基金的分红潜力

  D.关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势

  E.投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结

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• 3固定收益理财计划的特点是( )。

  A.投资者获取的收益固定

  B.风险由银行和投资者共同承担

  C.风险完全由银行承担

  D.如果收益好，超过固定收益的部分由客户和银行平分

  E.因为这种产品安全，因此提供的固定收益率都会低于同期存款利率

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• 4短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是( )。

  A.套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方向的交易，从而为其现货保值

  B.套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果

  C.套期保值可以分为买入套期保值和卖出套期保值

  D.卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失

  E.在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的

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• 5不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，下列选项中属于商业银行个人理财计划常用收益率形式的有( )。

  A.固定收益率

  B.最低收益率

  C.预期最高收益率

  D.浮动收益率

  E.保本收益率

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• 6在下列选项中，客户经理在询问客户时需要注意的因素是( )。

  A.客户经理应避免重复提问客户回答含糊不清的问题，免得引起客户的反感

  B.对于习惯按自己的思维表达意见、口若悬河、不着边际的客户，个人理财业务人员尽量不要提醒客户集中谈话的议题，因为提醒往往让客户感到不礼貌或受到侵犯

  C.用中等的语速与客户交谈，吐字要清晰，否则可能会引起误解

  D.在面试过程中，个人理财人员可以用录音机将整个谈话记录下来，以便事后进行整理及时记录客户信息

  E.个人理财业务人员要把握谈话的主动，不要做一个积极的倾听者

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• 7下列理财产品属于金融产品的是( )。

  A.现金

  B.股票

  C.债券

  D.期权

  E.期货

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• 8投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是( )。

  A.面额

  B.到期日

  C.息票率

  D.债券发行者名称

  E.到期收益率

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• 9期现套利和套期保值两种投资策略的不同点有( )。

  A.套期保值经常会导致实物交割

  B.期现套利一般很少进行实物交割

  C.套期保值首先是因为持有了现货头寸，于是才产生避险需要从而进行期货操作

  D.期现套利是直接为了盈利而在现货、期货两个市场中同时进行双向操作

  E.套期保值肯定是有风险的

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• 10投资者在购买债券时，应当从以下哪些方面考虑债券的风险、( )

  A.利率风险

  B.再投资风险

  C.违约风险

  D.提前赎回风险

  E.通货膨胀风险

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