下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是（　　）。

试卷相关题目

• 1对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是（　　）。

  A.保险规划

  B.税收规划

  C.消费支出规划

  D.投资规划

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• 2消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意的问题不包括（　　）。

  A.孩子的消费

  B.消费支出的预期

  C.基本生活的消费

  D.保险消费

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• 3制订保险规划的合理步骤是（　　）。

  A.明确保险期限—选定保险产品—确定保险金额—确定保险标的

  B.确定保险金额—选定保险产品—确定保险标的—明确保险期限

  C.选定保险产品—明确保险期限—确定保险金额—确定保险标的

  D.确定保险标的—选定保险产品—确定保险金额—明确保险期限

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• 4理财规划的起点是解决（　　）的问题。

  A.客户资金结余

  B.如何减少客户支出

  C.客户住房、教育及养老

  D.客户资产保值增值

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• 5税收规划最基本的原则是（　　）。

  A.目的性原则

  B.规划性原则

  C.综合性原则

  D.合法性原则

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• 6王先生今年35岁，是上班族，夫妻二人都有工作，没有子女，有自用住宅无房贷，有2—5年的投资经验，平时喜欢看财经节目，对于投资颇有心得，那么他的风险承受能力的评分为（　　）分。

  A.76

  B.78

  C.85

  D.90

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• 7商业银行总行按照相关规定，拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的（　　）。

  A.20％

  B.35％

  C.50％

  D.60％

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• 8下列关于《证券投资基金法》对基金管理人有关规定的说法，错误的是（　　）。

  A.基金管理人负责基金的日常管理

  B.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

  C.基金管理人的注册资本不得低于2亿元人民币，且必须为实缴货币资本

  D.基金管理人可以接受其他机构委托进行资产管理

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• 9下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（　　）。

  A.安全保管基金财产

  B.办理基金备案手续

  C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

  D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

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• 10按照《保险法》的规定，下列说法错误的是（　　）。

  A.《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为

  B.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

  C.保险代理人可以是单位

  D.保险经纪人只能由个人担任

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