下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是（　　）。

试卷相关题目

• 1国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务合作关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中（　　）的规定。

  A.协助执行

  B.内幕交易

  C.信息披露

  D.保护商业秘密和隐私

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• 2银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是（　　）。

  A.不打听与自身工作无关的信息

  B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责

  C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管

  D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行

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• 3从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是（　　）。

  A.具备相应的学历水平和工作经验

  B.具备相关监管部门要求的行业资格

  C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

  D.了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规，熟悉本行各项个人理财业务的规

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• 4商业银行对信用风险限额进行管理，（　　）应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

  A.期权限额

  B.交易限额

  C.结算信用风险限额

  D.结算前信用风险限额

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• 5关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是（　　）。

  A.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

  B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

  C.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

  D.应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性

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• 6按照《个人外汇管理办法》的规定，对经常项目个人外汇管理的描述错误的是（　　）。

  A.经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理

  B.境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，不可以在银行办理购汇及汇出

  C.个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇

  D.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理

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• 7李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（　　）。

  A.无效

  B.有效

  C.效力待定

  D.不可撤销

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• 8某公司一年前取得了保险兼业代理许可证，由于经营不善，现已解散，据此，其保险兼业代理许可证应当（　　）。

  A.继续有效

  B.自动失效

  C.由该公司在一个月之内交回中国保监会

  D.如果该公司在三个月之内没有交回中国保监会，中国保监会有权宣告该证书失效

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• 9理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（　　）等专业化服务。

  A.财务分析与规划

  B.理财计划

  C.投资建议

  D.私人银行

  E.个人投资产品推荐

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• 10预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有（　　）。

  A.增加国库券的配置

  B.减少银行储蓄

  C.增加在股票市场上的投资

  D.适当减少房地产市场上的投资

  E.适当增加基金的购买

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