根据客户风险偏好可以将客户分为()。

试卷相关题目

• 1对于一个处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有()。

  A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资保住财产

  B.退休养老期投资的基本目标是保本

  C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金

  D.退休养老期的最大财务支出是日常养老费

  E.退休养老期还要做遗产规划

  开始考试点击查看答案
• 2生命周期理论是由()创建的。

  A.F、莫迪利亚尼

  B.尤金、法默

  C.R、布伦博格

  D.威廉、夏普

  E.A、安多

  开始考试点击查看答案
• 3某永续年金每年向客户支付5000元，如果无风险收益率为4%，则该年金的现值为()。

  A.12.5万元

  B.4.17万元

  C.6.25万元

  D.大于20万元

  开始考试点击查看答案
• 4关于资产配置的说法正确的是（　）。

  A.客户可以将自己所有富余的资金进行投资

  B.合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置

  C.要根据宏观经济的变化调整资产配置

  D.在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品

  开始考试点击查看答案
• 5某后付年金每期付款额2000元，连续10年，收益率6%，则期末余额为（　）。

  A.26361.59元

  B.27361.59元

  C.28943.29元

  D.27943.29元

  开始考试点击查看答案
• 6评估个人风险承受能力常见的方法有()。

  A.定性方法

  B.定量方法

  C.财务分析方法

  D.客户投资目标

  E.概率和收益的权衡

  开始考试点击查看答案
• 7在个人生命周期的探索期阶段可以较多运用的投资工具有()。

  A.活期存款

  B.货币基金

  C.股票

  D.房产投资

  E.基金定投

  开始考试点击查看答案
• 8假设投资者有一个投资项目：有60%的可能使他的投资在一年内获得100%的收益，40%的可能让他损失50%，则下列说法正确的是()。

  A.该项目的期望收益率是40%

  B.该项目的期望收益率是50%

  C.该项目的收益率方差是2.2%

  D.该项目的收益率方差是5.4%

  E.该项目是一个无风险套利机会

  开始考试点击查看答案
• 9假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应的四种经济状况发生的概率分别是30%、40%、20%、10%。现有两个股票型基金，记为甲和乙，对应四种状况，甲基金的收益率分别是60%、30%、10%、-20%；乙基金对应的收益率分别是40%、20%、0%、-10%，下列说法正确的是()。

  A.两个基金的期望收益率相同

  B.投资者各投入50%的比例到基金甲和乙，能提高资金的期望收益率

  C.甲基金的风险大于乙基金的风险

  D.甲基金的风险小于乙基金的风险

  E.甲基金的收益率和乙基金的收益率的协方差是正的

  开始考试点击查看答案
• 1020世纪60年代，美国芝加哥大学财务学家尤金、法默提出了著名的有效市场假说理论，下列关于有效市场的说法正确的有（　）。

  A.股票价格的变动是随机且不可预测的，这说明股票市场是非理性的

  B.在市场均衡的条件下，股票价格将反映所有的信息

  C.强有效市场假定，股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量、空头头寸等

  D.强有效市场包含半强型有效市场，半强型有效市场包含弱型有效市场

  E.一般来说，如果相信市场无效，投资者将采取被动投资策略；如果相信市场有效，投资者将采取主动投资策略

  开始考试点击查看答案