对违反银行业从业人员职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是()。

试卷相关题目

• 1按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是()。

  A.未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密

  B.未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料

  C.从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料

  D.未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播，但可以与机构内部所有同事交流

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• 2在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向()主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

  A.所在金融机构管理层

  B.银行业协会

  C.中国银行业监督管理机构

  D.利益冲突当事方

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• 3银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、()的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

  A.客户自愿

  B.银行利润最大化

  C.客户利益至上

  D.礼貌服务

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• 4银行业从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是()。

  A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

  B.与本机构同事谈论客户的隐私

  C.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

  D.可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

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• 5银行员工张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常主动向同事提出代为履行职责，这种行为()。

  A.体现了张某工作主动积极，勤勉尽职，应得到推崇

  B.符合团结合作的要求，应鼓励这种发扬团队合作精神的行为

  C.在不影响本职工作的前提下，提高本机构的工作效率所允许的

  D.行为不当，除非经过内部职责调整

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• 6下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。

  A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力

  B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

  C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售

  D.商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

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• 7对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是()。

  A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准

  B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字

  C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准

  D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

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• 8信誉良好、近()内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批准的个人理财业务。

  A.半年

  B.1年

  C.2年

  D.3年

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• 9商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。

  A.10小时

  B.20小时

  C.30小时

  D.40小时

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• 10根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在()以上。

  A.1万元

  B.3万元

  C.5万元

  D.10万元

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